กลยุทธ์มาร์ติงเกล ตาราง และวิธีมาร์ติงเกล: การเพิ่มมูลค่าการเทรดในออปชั่นไบนารี (2025)

ระบบมาร์ติงเกล (Martingale system) คือระบบการจัดการเงินลงทุนที่ใช้กันในเกมเสี่ยงโชค และได้ถูกนำมาใช้ในออปชั่นไบนารี (Binary Options) ด้วยเช่นกัน แต่ระบบนี้ดีหรือแย่แค่ไหน? จะมีความเสี่ยงอย่างไร? และควรค่าแก่การใช้งานหรือไม่? บทความนี้มีคำตอบให้คุณ

ระบบและวิธีมาร์ติงเกลคืออะไร?

ระบบและวิธี (กลยุทธ์) มาร์ติงเกล เป็นแนวทางบริหารเงินที่นักเทรดออปชั่นไบนารีหลายคนนิยมใช้ หลักการคือ เมื่อคุณเทรดแพ้ การเทรดครั้งถัดไปจะเปิดด้วยจำนวนเงินที่มากขึ้น เพื่อให้กำไรจากการเทรดชนะครั้งนั้นครอบคลุมการขาดทุนที่ผ่านมาทั้งหมด และเมื่อการเทรดที่ได้กำไรเกิดขึ้น ซีรีส์การเทรดจะ “รีเซ็ต” กลับไปเริ่มจากจำนวนลงทุนขั้นต่ำอีกครั้ง

ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถเปิดหลายดีลโดยใช้ระบบมาร์ติงเกล สมมติว่าคุณกำลังเทรดกับแพลตฟอร์มเทรดออปชั่นไบนารีที่ให้ผลตอบแทน 80% และเริ่มด้วยการลงทุน $1:

• ดีลที่ 1: $1
• ดีลที่ 2: $3.25
• ดีลที่ 3: $8.31
• ดีลที่ 4: $19.7
• ดีลที่ 5: $45.33
• ดีลที่ 6: $103
• ดีลที่ 7: $232.74
• ดีลที่ 8: $524.67
• ดีลที่ 9: $1181.51

หากจะเปิดดีลที่ 9 ยอดเงินในบัญชีของคุณต้องมีอย่างน้อย $2,119.5 ต่อไปเรามาดูกันว่าถ้าการเทรดใด ๆ ในซีรีส์ปิดด้วยกำไรจะได้เท่าไร โดยใช้ตารางกลยุทธ์มาร์ติงเกลด้านล่าง:
 
ในกรณีนี้ ตารางและอัตราการลงเงินของระบบมาร์ติงเกลคำนวณเพื่อให้เพิ่มกำไรสุทธิต่อสเต็ปเพียง $0.8

จะเห็นจากตารางว่ากำไรที่ได้รับจากการใช้ระบบมาร์ติงเกลค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่สูงมาก การใช้ระบบมาร์ติงเกล นักเทรดหวังว่าการเทรดครั้งใดครั้งหนึ่งในซีรีส์จะปิดกำไรและชดเชยการขาดทุนทั้งหมด

แต่กำไรที่ได้เทียบกับความเสี่ยงถือว่ายังไม่คุ้มค่า อย่างตอนที่ 1 เสี่ยงเพียง $1 และได้กำไร $0.8 ซึ่งก็ดูไม่แย่ แต่พอถึงดีลที่ 3 ความเสี่ยงเพิ่มเป็น $12.56 แต่กำไรสุทธิที่ได้เพียง $3.2 พอดีลที่ 5 ความเสี่ยงเป็น $77.59 แต่กำไรสุทธิแค่ $4 ดีลที่ 7 ต้องเสี่ยงถึง $413.33 เพื่อหวังผลกำไรแค่ $5.6 ขณะที่ดีลที่ 9 เสี่ยง $2119.5 แต่ได้กำไรสุทธิ $7.2

ทั้งนี้ การมองกลยุทธ์มาร์ติงเกลควรมองเป็นภาพรวมของซีรีส์ทั้งหมด ไม่ใช่แยกทีละดีล

อย่างที่เห็น ระบบหรือตัววิธีมาร์ติงเกลต้องอาศัยเงินทุนจำนวนมากสำหรับการเทรดออปชั่นไบนารี ไม่ใช่แค่ $10 หรือแม้แต่ $500 ก็อาจไม่พอ — อาจต้องมีเงินทุนสูงถึงหลักหมื่นดอลลาร์ขึ้นไป และถึงแม้จะมีทุนมากขนาดนั้นก็ไม่ได้หมายความว่าจะทำกำไรได้สม่ำเสมอ

แต่ละสเต็ปของกลยุทธ์มาร์ติงเกลอาจทำกำไรได้ (แม้จะไม่มาก) แต่ก็ต้องแลกกับการที่ความเสี่ยงเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ เพื่อหวังคืนทุนที่เสียไปทั้งหมด

มาร์ติงเกลในเกมเสี่ยงโชคและคาสิโน

ระบบมาร์ติงเกล (Marnegale system) และวิธีมาร์ติงเกล ถูกคิดค้นขึ้นมาแรกเริ่มเพื่อใช้ในเกมเสี่ยงโชคและคาสิโน จุดประสงค์คือเพื่อสร้างระบบเดิมพันที่ให้อัตราความน่าจะเป็นทางคณิตศาสตร์เอื้อประโยชน์แก่ผู้เล่น แทนที่จะเป็นฝั่งเจ้ามือ

ในสถานการณ์ที่มีโอกาสออกผลถูกหรือผิดเกือบ 50/50 ระบบนี้จะทำให้อัตราการชนะของผู้เล่นเพิ่มขึ้นตามจำนวนครั้งที่ลงเดิมพัน
 
โอกาสทางคณิตศาสตร์ของระบบมาร์ติงเกลในเกมเสี่ยงโชค ทำให้ความเป็นไปได้ในการชนะเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ เมื่อเพิ่มจำนวนรอบเดิมพัน ยิ่งลงหลายครั้ง โอกาสที่จะแพ้ติดต่อกันนาน ๆ ก็ยิ่งลดลง

ตารางข้างต้นเป็นโอกาสที่เกิดขึ้นในเกมเสี่ยงโชคหรือคาสิโนเท่านั้น เช่น รูเล็ตที่มีแค่สีแดง-สีดำ โดยไม่รวมช่องศูนย์ (0) และให้ผลตอบแทน 100% ของเงินเดิมพัน

สมมติผู้เล่นลงเดิมพันด้วยมาร์ติงเกลกับสีดำ และค่อย ๆ เพิ่มเงินเดิมพันเป็นสองเท่าทุกครั้งที่ทายผิด (ออกสีแดง) โอกาสที่จะทายผิดติดกันยาว ๆ นั้นมีอยู่แต่เกิดได้ยากมาก ทำให้ผู้เล่นสามารถคืนทุนพร้อมกำไรได้ในท้ายที่สุดหากทายถูกในรอบใดรอบหนึ่ง คาสิโนหลายแห่งจึงห้ามใช้กลยุทธ์นี้ เนื่องจากอัตราคณิตศาสตร์เอื้อให้ผู้เล่นได้เปรียบ แม้โอกาสเกิดแพ้ยาว 10 ครั้งติดจะมีน้อยแต่ก็ใช่ว่าจะเป็นไปไม่ได้

ตารางมาร์ติงเกลในการเทรดออปชั่นไบนารี

ในออปชั่นไบนารี เราไม่ค่อยเห็นเปอร์เซ็นต์การจ่ายผลตอบแทน 100% ส่วนใหญ่เว็บไซต์ซื้อขายออปชั่นไบนารีจะให้กำไรตั้งแต่ 65% ถึง 95%

การใช้ระบบมาร์ติงเกลหรือ “การเพิ่มอัตรา” จะขึ้นอยู่กับเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนด้วย ตารางมาร์ติงเกลสำหรับออปชั่นที่ให้ผลตอบแทน 75%:
 
สิ่งที่เราเห็นได้จากตารางเหล่านี้คือ ยิ่งเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนของออปชั่นสูง ความเสี่ยงของเทรดเดอร์ที่ใช้ระบบมาร์ติงเกลยิ่งต่ำลง เช่น ถ้าได้ผลตอบแทน 50% ในดีลที่ 10 ของมาร์ติงเกล เราต้องเสี่ยงสูงถึง $19,683 (รวมยอดเสี่ยงทั้งหมดเกือบ $29,544) แต่ถ้าได้ผลตอบแทน 70% ดีลที่ 10 จะเสี่ยงประมาณ $2,938 (รวมทั้งหมดเกือบ $5,000) และถ้าได้ผลตอบแทน 95% ในดีลที่ 10 จะเสี่ยงราว $647 (รวมเกือบ $1,260)

แต่ถึงอย่างนั้น ความเสี่ยงยังสูงมากอยู่ดี: การยอมเสี่ยง $1,260 เพื่อหวังกำไรแค่ $0.95 อาจไม่คุ้ม และถ้าดีลที่ 10 ก็ยังขาดทุนอีกจะทำอย่างไร?

ระบบมาร์ติงเกลและเครื่องคำนวณการเพิ่มอัตราออนไลน์สำหรับออปชั่นไบนารี

หากคุณคำนวณการลงเงินตามวิธีมาร์ติงเกลด้วยตัวเองแล้วยากเกินไป คุณสามารถใช้เครื่องคำนวณต่อไปนี้ได้:

สูตรคำนวณมาร์ติงเกลในออปชั่นไบนารี

ระบบมาร์ติงเกลเป็นระบบบริหารเงินลงทุน ซึ่งจำนวนการลงเงินแต่ละไม้ถูกคำนวณล่วงหน้าทั้งหมด จึงมีสูตรสำหรับคำนวณการลงเงินในวิธีมาร์ติงเกล ซึ่งเราจะอธิบายดังต่อไปนี้

สูตรคำนวณมาร์ติงเกลคือ:

S = X + Y / K

S – จำนวนเงินสำหรับไม้ถัดไปในระบบมาร์ติงเกล

X – จำนวนเงินไม้แรกที่ใช้เมื่อเริ่มใช้ระบบมาร์ติงเกล

Y – ผลรวมของการลงเงินทั้งหมดในไม้ก่อนหน้า

K – เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทน (ในรูปทศนิยม) จากการทำนายที่ถูกต้อง

ดังนั้น หากลงทุนครั้งแรกที่ $1000 และผลตอบแทนของสินทรัพย์อยู่ที่ 80% เราจะได้แต่ละสเต็ปของมาร์ติงเกล (การเพิ่มอัตรา) ดังนี้:

• ไม้ที่ 1 = $1000
• ไม้ที่ 2 = 1000 + 1000 / 0.8 = $2250
• ไม้ที่ 3 = 1000 + 3250 / 0.8 = $5062.50
• ไม้ที่ 4 = 1000 + 8312.50 / 0.8 = $11390.63
• ไม้ที่ 5 = 1000 + 19703.13 / 0.8 = $25628.91
• ไม้ที่ 6 = 1000 + 45332.03 / 0.8 = $57665.04
• ไม้ที่ 7 = 1000 + 102997.07 / 0.8 = $129746.34
• ไม้ที่ 8 = 1000 + 232743.41 / 0.8 = $291929.26
• ไม้ที่ 9 = 1000 + 524672.67 / 0.8 = $656840.84
• ไม้ที่ 10 = 1000 + 1181513.50 / 0.8 = $1477891.88

ผลลัพธ์คือ เมื่อการเทรดครั้งใดชนะ จะสามารถชดเชยขาดทุนทั้งหมดได้ พร้อมกำไรสุทธิ $800 (ตามที่วางแผนไว้แต่แรก) สูตรนี้ทำให้ความเสี่ยงในแต่ละขั้นลดลงได้บ้าง

อย่างไรก็ดี เทรดเดอร์หลายคนมักไม่คำนึงถึงสูตรนี้ กลับใช้สูตรง่าย ๆ แบบ:

S = X * K

โดยที่:

S – จำนวนเงินสำหรับไม้ถัดไปของมาร์ติงเกล

X – จำนวนเงินในไม้ก่อนหน้าของมาร์ติงเกล

K – ค่าตัวคูณ (coefficient) ที่ใช้คูณไม้ก่อนหน้า

ซึ่งค่า K จะถูกกำหนดตามเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทน แต่ละคนอาจกำหนดค่าส่วนนี้เอง ตารางด้านล่างคือตัวอย่างค่า K ในเงื่อนไขผลตอบแทนต่าง ๆ (เช่น 50%, 70%, 80%, 95% เป็นต้น):
 
จะเห็นได้ว่า เมื่อใช้สูตรนี้ ทุกครั้งที่เพิ่มไม้ (หรือเพิ่มเงินเดิมพัน) กำไรสุทธิที่ได้ต่อออปชั่นจะเพิ่มขึ้น แต่จำนวนเงินที่ใช้ในแต่ละไม้นั้นก็เพิ่มขึ้นเร็วมากเช่นกัน ในดีลที่ 10 ด้วยวิธีนี้ (สมมติผลตอบแทน 75%) คุณอาจต้องใช้เงินกว่า $2,000 (และรวมทั้งหมดราว $3,800) ซึ่งไม่ใช่ทุกคนจะมียอดในบัญชีเทรดมากพอที่จะรับความเสี่ยงขนาดนั้น

วิธีใช้ระบบมาร์ติงเกลและระบบเพิ่มอัตราในออปชั่นไบนารี

โดยส่วนมากแล้ว ระบบการเพิ่มอัตรา (หรือระบบมาร์ติงเกล) จะถูกใช้โดยนักเทรดมือใหม่ เพราะนักเทรดเหล่านี้มองว่าการเทรดถูกเพียงครั้งเดียวจะสามารถคืนทุนทั้งหมดที่เสียไปได้

อย่างน้อยพวกเขาก็คิดแบบนั้น แต่ความจริงแล้วใน 99.999% ของกรณี นักเทรดจะไม่มีเงินในบัญชีเทรดมากพอที่จะเปิดดีลใหม่ด้วยระบบเพิ่มอัตรา ก็ใช่น่ะสิ – คุณได้เห็นตัวเลขแล้วใช่ไหมว่าต้องใช้เงินขนาดไหน? บัญชีเทรดของผมเองก็ทนการขาดทุนหนัก ๆ ติดต่อกันแบบนั้นไม่ได้เหมือนกัน

บ่อยครั้ง มือใหม่จะจับเอาระบบมาร์ติงเกลไปใส่ในทุกแบบของการเทรด:

• เทรดมั่ว ๆ (เผื่อฟลุก!)
• เทรดแบบมีเหตุผล (สักวันจะชนะและกลับมาได้กำไร! เอาเถอะ โชคดีละกัน…)
• ประยุกต์กับกลยุทธ์การเทรด
• เทรดตามข่าว
• โยนเหรียญเสี่ยงทาย

สิ่งที่ตลก (แต่จริง ๆ มันน่าเศร้าสำหรับนักเทรดเหล่านั้น ส่วนคนที่มีประสบการณ์นาน ๆ คงจะมองว่าน่าขำ) คือไม่มีใครได้เงินจากสิ่งนี้เลย มีแต่เสียเงิน และเสียจนหมดตัว

หากขาดความรู้ก็เหมือนพิการทางความคิด! น่าเสียดายที่มือใหม่ส่วนใหญ่ยังมีสมอง แต่เดี๋ยวผมจะอธิบายในส่วนท้ายของบทความ ซึ่งเป็นหัวข้อสำคัญที่ควรอธิบายแบบละเอียด ๆ

แล้วสถานการณ์จริงเป็นอย่างไร: มือใหม่ที่มีทุน $10-50 คิดว่าตัวเองเป็น “ราชาแห่งตลาด” มักเทรดด้วยมาร์ติงเกลอย่างสม่ำเสมอ ส่วนนักเทรดที่มีประสบการณ์จะเทรดด้วยจำนวนคงที่ (fixed rate) และกวาดเงินบางส่วน (เน้นว่าบางส่วน) จากมือใหม่ ทำไมนักเทรดเก่ง ๆ ถึงไม่ได้เอาเงินทั้งหมดไป? ก็เพราะมือใหม่มีจำนวนมาก และคนที่มีประสบการณ์มีน้อย สุดท้ายแล้วเงินส่วนใหญ่ที่มือใหม่เสียไปก็ตกเป็นของเว็บไซต์ซื้อขายออปชั่นไบนารีอยู่ดี คิดว่าเรื่องนี้คงไม่ยากเกินจะเข้าใจ

กลับมาที่มือใหม่ (ซึ่งยังใหม่กับการเทรดออปชั่นไบนารี) สมัยก่อนผมเองก็เคยเชื่อว่าระบบมาร์ติงเกลนี่แหละคือ “ถ้วยทองคำ” ที่จะเล่นงานโบรกเกอร์ออปชั่นไบนารีได้อย่างง่ายดาย ผมพร้อมจะเถียงหัวชนฝาเพื่อปกป้องความเชื่อนี้ (ตอนนั้นโง่มาก พูดตรง ๆ เลย) ทำไมถึงคิดแบบนั้นน่ะเหรอ?

ในช่วงเวลานั้น ผมเองเหมือนนักเทรดมือใหม่คนอื่น ๆ อีกหลายคน ที่คอยคิดภาพสวยหรูอยู่ระหว่างสองอย่าง:

• “ฉันเป็นเศรษฐี”
• “ฉันคือคนที่หมดตัวในโลกของออปชั่นไบนารี”

ซึ่งคุณคงเดาได้ว่า สถานะ “ฉันเป็นเศรษฐี” จะเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อสามารถเทรดด้วยระบบเพิ่มอัตราแล้วได้กำไรตอนจบวัน ส่วน “ฉันคือคนที่หมดตัว” นั้นเป็นสภาพที่ผมคุ้นเคยกว่ามาก ในกรณีที่ล้างพอร์ต (deposit) จนเกลี้ยง ไม่เคยมีอะไรระหว่างกลางเลย มีแต่ “ได้หรือหมด” เท่านั้น

มันเป็นลักษณะกราฟชีวิตที่แกว่งสุด ๆ และระบบมาร์ติงเกลเองก็ไม่เปิดโอกาสให้หยุดกลางคัน — คุณจะเทรดมาร์ติงเกลแบบ “ไม่” เลย หรือไม่ก็ต้องไปให้สุด ระบบนี้ไม่มีจุดเบรกเลิกกลางทาง ในตอนนั้นเอง ขณะที่ผมเทรดด้วยมาร์ติงเกล ผมได้รับผลกระทบทางจิตใจอย่างหนัก ซึ่งส่งผลให้ผมมีปัญหาในการก้าวไปเทรด Forex หลังจากนั้น

ไม่ใช่ว่าผมเป็นบ้าหรือเป็นคนไม่ดี แต่ความกลัวที่จะขาดทุนจาก “ร่องรอย” ที่ระบบมาร์ติงเกลสร้างขึ้นนั้น ทำให้ผมแทบไม่อยากเทรดอีกเลย ผมต้องใช้เวลานานมาก แถมต้องข่มใจตัวเองอย่างหนัก เพื่อกลับมาเทรดอีกครั้ง แต่นั่นคือเรื่องของผม สำหรับบางคนอาจง่ายหรือยากกว่านี้

สภาพ “ฉันคือเศรษฐี” พบได้ในตัวนักเทรดมือใหม่ทุกคน เพราะมันเทรดง่ายกว่าถ้าคุณหลอกตัวเองว่าทุกเมื่อ เมื่อใดที่เทรดชนะ คุณจะได้เงินที่เสียไปทั้งหมดกลับมา ไหน ๆ เราก็มาเทรดออปชั่นไบนารีเพื่ออะไรกัน ถ้าไม่ใช่เพื่อ “เงิน”!

“หาเงิน!” “เอากำไร!” ทั้งหมดนั้นคือสิ่งที่ผลักดันเราในช่วงแรก ๆ และระบบมาร์ติงเกลก็เหมือนเปิดทางให้ถึงเป้าหมายนั้นได้ แม้จะเป็นแค่ทฤษฎีก็ตาม แต่ความจริงการเทรดไม่ใช่แค่นั้น

สมัยหนึ่ง ผมเองก็ติดใจระบบมาร์ติงเกลมาก ผมเรียนด้าน Programming และมีวิชาสถิติความน่าจะเป็น (Probability Theory) ซึ่งตามทฤษฎีนี้ โอกาสที่จะเกิดเหตุการณ์แบบเดิมซ้ำ ๆ ติดต่อกันเป็นเวลานานจะมีไม่มาก หากเทียบในภาวะเงื่อนไขเท่ากัน เช่น ถ้าคุณโยนเหรียญ โอกาสที่จะออกหัวติด ๆ กันจะหยุดลงสักครั้ง ยิ่งโยนนาน โอกาสที่ครั้งถัดไปจะออกก้อยก็ยิ่งมากขึ้น
 

ระบบมาร์ติงเกลก็ทำงานแบบเดียวกัน ตารางความน่าจะเป็นที่ผมแสดงก่อนหน้านี้ก็แสดงโอกาสในฝั่งเรา แต่ระบบนี้ใช้ได้ดีในเกมเสี่ยงโชค ขณะที่การเทรดมีปัจจัยซับซ้อนกว่านั้นมาก

เหตุผลที่ระบบมาร์ติงเกลและการเพิ่มอัตราใช้ไม่ได้ผลในการเทรดออปชั่นไบนารี

“ตลาดสามารถเคลื่อนไหวตรงข้ามคุณได้นานกว่าที่คุณจะมีเงินมารองรับ” — นี่คือเหตุผลหลักว่าทำไมการเพิ่มอัตราถึงใช้ไม่ได้ผลในการเทรดออปชั่นไบนารี มาลองดูกัน

ตลาด (การเคลื่อนของราคา) เกิดจากตัวแปรมากมายมหาศาล:

• ธนาคารซื้อหรือขายสินทรัพย์
• ผู้เล่นรายใหญ่ตัดสินใจลงทุนหรือถอนเงินทุนออกจากหุ้น
• “Smart money” ไล่เก็บ stop orders
• ฝูงชนขยับราคาเพราะข่าวที่ไม่ได้คาดคิด

นอกจากนี้ยังมีเหตุการณ์ที่คาดเดาไม่ได้อีก — “ราคามันอยากจะไปทางนั้นก็แค่นั้น!” ราคาไม่จำเป็นต้องวิ่งไปในทางที่คุณต้องการ เพราะคุณไม่มีอิทธิพลอะไรต่อราคาเลย คุณจะยอมรับมันและเปิดดีลตามราคาที่เคลื่อนจริง หรือจะยืนกรานแล้วเสียเงินไปเรื่อย ๆ ก็เรื่องของคุณ

George Soros เคยกล่าวไว้ว่า “ไม่สำคัญว่าคุณจะทายถูกหรือผิดสำคัญที่คุณจะเสียเงินเท่าไหร่ตอนที่ผิด และได้เท่าไหร่ตอนที่ถูก!” ในการเพิ่มอัตรา เวลาคุณทายถูก คุณได้กำไรไม่มาก แต่พอทายผิด คุณเสี่ยงที่จะเสียหมด

คุณจะผิดบ่อยแค่ไหน? สำหรับการใช้ระบบเพิ่มอัตรา – ก็ผิดบ่อยแหละ! นักเทรดจะทำกำไรได้ก็ต่อเมื่อยังมีทุนเหลือให้เทรดในวันพรุ่งนี้ ถ้าทุนหมดในบัญชีก็จบกัน
 

ไม่มีกลยุทธ์ไหนที่ให้สัญญาณถูกต้อง 100% ในการคาดการณ์ทิศทางราคา – ย่อมมีโอกาสผิดพลาดเสมอ คุณอาจคิดว่าโอกาสเกิดขึ้นน้อย แต่อย่าลืมว่าที่พอร์ตร่วงตอนใช้มาร์ติงเกลก็มาจากโอกาสเหล่านี้ทั้งนั้น

ถึงแม้ว่าคุณใช้กลยุทธ์การเทรดที่มีสถิติ 10 ปีว่าใน 100 ครั้ง ชนะ 80 ครั้ง ก็ไม่มีใครรับประกันได้ว่าจะไม่มีช่วงแพ้รวด 20 ครั้งติด ก่อนที่จะชนะ 80 ครั้งถัดมา สถิติยังคงเดิม คุณยังคงบอกได้ว่ากลยุทธ์ให้ผล 80% แต่ไม่มีใครรู้ลำดับเวลาของการแพ้-ชนะ หากดันแพ้รวดช่วงแรก ก็จบสิ้นกันอยู่ดี มันสามารถล้างพอร์ตของคุณได้ง่าย ๆ

นักเทรดมือใหม่คิดแค่ “ฉันจะเปิดดีลด้วยเงิน 82,000 แล้วรับกำไร 75,000 ชดเชยที่ขาดทุนไปวันนี้” ส่วนนักเทรดมีประสบการณ์จะคิดแบบอื่น: “ฉันขาดทุนวันนี้ ถ้าอีกดีลแพ้อีกล่ะ? หรือควรหยุดก่อนดี?” เห็นความต่างไหม? มือใหม่เมามันกับเงินที่ยังไม่ได้รับ ส่วนนักเทรดมีประสบการณ์ห่วงเงินที่เหลืออยู่จริง ๆ

ก่อนเปิดดีลด้วยมาร์ติงเกล ถามตัวเอง:

• ถ้าดีลนี้ขาดทุน คุณจะทำอย่างไร?
• ถ้าเงินในบัญชีไม่พอเปิดดีลถัดไปล่ะ?

เราไม่มีทางรู้ผลลัพธ์ของดีลใด ๆ ล่วงหน้า! กับการใช้ระบบเพิ่มอัตรา ต่างจากเกมเสี่ยงโชคตรงที่ยิ่งเปิดดีลมากขึ้น “โอกาส” ที่ดีลถัดไปจะขาดทุนมันก็ไม่ได้ลดลงตามทฤษฎีความน่าจะเป็นเลย พูดง่าย ๆ คือมันไม่เกี่ยว!

เชื่อว่าคนที่เทรดด้วยมาร์ติงเกลคงคุ้นเคยกับสถานการณ์นี้:

• 1. เทรนด์ขาขึ้นสวยมาก เปิดดีลเลย!
• 2. ราคาย่อลงนิดหน่อย ไม่เป็นไร เรามีมาร์ติงเกลพยุงไว้
• 3. ราคาจะไปชนระดับซัพพอร์ตแล้วเด้งกลับแน่ ๆ ระหว่างนี้ขอเปิดดีลขึ้นอีกสักไม้!
• 4. โอ้โห เทรนด์กลับทาง เปิดไม้มาร์ติงเกลรอบที่ 4!
• 5. เทรนด์จะวิ่งไม่ได้ตลอดหรอก เดี๋ยวต้องกลับแน่!
• 6. นั่นไง มันกลับทิศแล้วจริง ๆ เสียดายดีลของฉันมันยังไกล แต่เอาเถอะ เปิดอีกไม้แล้วกัน!
• 7. ใกล้ละ อีกนิดเดียวราคาต้องกลับแน่ ๆ งั้นฉันเปิดรอบที่ 7 ด้วยมาร์ติงเกล จะได้กำไรเยอะ ๆ เวลาเด้งกลับ!
• 8. ไม่มีทางลงไปมากกว่านี้แล้วล่ะ งั้นใส่สุดตัวเลย! เดี๋ยวได้กำไรเป็นเดือนใน 15 นาที!

คิดว่าคงรู้ตอนจบว่าจะเป็นยังไง:

จริงอยู่ที่เทรนด์จะไม่วิ่งไปทิศเดียวตลอด แต่อาจนานพอที่จะทำให้คนที่เทรดสวนทางด้วยระบบเพิ่มอัตราหมดตัว การคิดเอาเองว่า “เดี๋ยวทุกอย่างจะต้องเปลี่ยน” ส่งผลเสียกับการเทรดมาก เพราะในความเป็นจริงราคาอาจไม่ต้องเปลี่ยนอะไรเลย เราต่างหากที่ต้องเปลี่ยนมุมมองของเรา

คิดหรือว่าถ้าเทรดตามเทรนด์แล้วจะไม่ล้างพอร์ตด้วยมาร์ติงเกล? เปล่าเลย

• 1. มีข่าวออก ราคาทะยานขึ้น ผมเปิดดีลตามขึ้น หวังว่าจะเก็บกำไรบางส่วน
• 2. ราคาย่อ? ก็ปกติแหละ ได้เวลามาร์ติงเกล เปิดดีลลงสิ ใครจะไปรู้ว่าข่าวมันรีแอคเร็วขนาดนี้! ทุกคนก็คงเจอแหละ
• 3. เห้ย ราคาขึ้นอีกแล้ว แสดงว่าตอนแรกเป็นสัญญาณหลอก! ทำไมไม่ทันสังเกตนะ? เปิดดีลขึ้นละกัน ราคาน่าจะไปต่อ
• 4. ย่อลงอีก? เอาล่ะ ครั้งนี้ต้องลงจริงแล้ว ราคาน่าจะหมดแรงไม่ไปต่อ
• 5. ราคาทะลุแนวต้าน (resistance) เดิม! แบบนี้ก็ไม่มีอะไรหยุดมันไปต่อข้างบน เปิดไม้เพิ่มอัตราอีก!
• 6. ไหงย่ออีกล่ะ? หรือทะลุหลอก? ราคายืนเหนือแนวรับแนวต้านไม่ได้? โอเค อย่างน้อยก็อาจได้กำไรตอนราคาลง…
• 7. ผมบอกแล้วว่ามันจะขึ้น! บอกแล้ว!! ทำไมไม่เชื่อตัวเอง? ช่างเถอะ เปิดมาร์ติงเกลตามขึ้นแล้วกัน เดี๋ยวเอาคืนหมด!
• 8. โธ่ ทำไมมันย่อลงอีก!!! หรือว่ามันกำลังเป็นเทรนด์ขาลง? ราคาทะลุจุดสูงก่อนหน้ามาแล้วนี่หว่า! โอเค ฉันต้องทำเงินจากนี่ได้แน่ ๆ มีคนหาว่าฉันเทรดไม่เป็นได้ไง!
• 9. อ๊ากกกกก เงินฉันไปไหน!!! แบบนี้เป็นไปไม่ได้!!! ราคาบ้าบออะไรกัน!!! ฉันทำทุกอย่างถูกต้องนะ!!!

จะกี่สถานการณ์ก็เหมือนกันหมด — ระบบมาร์ติงเกลจะทำให้ผู้ใช้เสียเงินอย่างต่อเนื่อง ผู้ให้บริการโบรกเกอร์ออปชั่นไบนารีเองก็โปรโมตระบบนี้เพราะมองว่าเป็น “กลยุทธ์ที่ใช้ง่าย” ยกตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์ออปชั่นไบนารี Verum Option (ที่ปิดตัวไปแล้ว) เคยลงบทความเกี่ยวกับ “กลยุทธ์ทำกำไร” ซึ่งมีมาร์ติงเกลรวมอยู่ด้วย:

ใช่ พวกเขาก็พูดถูกว่ามีนักเทรดหลายคนใช้มาร์ติงเกล แต่ปัญหาคือ 95% ของนักเทรดเสียเงิน และเสียเร็วมาก! แล้วโบรกเกอร์จะได้ประโยชน์อะไรจากการโปรโมตระบบเทรดที่อาจทำให้ตนเองพัง? คิดตามแล้วกัน ถ้าระบบการเพิ่มอัตรามันทำกำไรได้จริง โบรกเกอร์ทุกเจ้าคงแบนไปหมดแล้ว แต่นี่กลับปล่อยให้คุณใช้จนล้างพอร์ตไปเอง!

ใครได้ประโยชน์จากระบบเดิมพันและกลยุทธ์มาร์ติงเกลในออปชั่นไบนารี

ปรากฏว่า 95% ของนักเทรดเสียเงิน 5% เท่านั้นที่ได้กำไร เป็นสถานการณ์ที่เรารู้กันมานานแล้ว และอย่างที่บอก มือใหม่จำนวนมากชอบใช้ระบบมาร์ติงเกล ทำไมพวกเขาถึงใช้?

ก็เพราะในหัวพวกเขาว่างเปล่า (ไม่มีความรู้ที่ถูกต้องเกี่ยวกับการเทรด) และพยายามหาอะไรมาเติมเต็ม เปิดยูทูบช่องแรก ๆ ที่โผล่มา “กูรูนักเทรด” บางคนก็จะเริ่มสอนให้คุณเทรดด้วยมาร์ติงเกล

นักเทรด “กูรู” เหล่านั้นจะบรรยายสรรพคุณของระบบเพิ่มอัตรา เน้นว่าคุณจะ “ได้กำไรเสมอถ้าใช้ระบบนี้” มือใหม่ซึ่งไม่มีฐานความรู้ ก็เชื่อไปเต็ม ๆ อันที่จริงมันเถียงได้ยาก เพราะเหตุผลแบบ:

• การแพ้ติดกันตลอดไปเป็นไปไม่ได้
• แค่ครั้งเดียวที่ชนะก็นำเงินที่เสียไปกลับมาได้

แต่ไม่มี “กูรู” คนไหนพูดว่า:

• ความเสี่ยงมันสูงมากจนไม่คุ้มกำไร
• แม้การแพ้ติดต่อกันตลอดไปจะเป็นไปไม่ได้จริง แต่ถ้ามันแพ้ยาวกว่าทุนที่คุณมีล่ะ คุณจะหมดสิทธิ์เปิดดีลต่อ
• การเทรดที่ชนะครั้งเดียวจะคืนทุนทุกอย่างก็ต่อเมื่อคุณชนะได้จริง ถ้าไม่เป็นอย่างนั้น คุณก็ไม่เห็นเงินที่เสียไปอีก

ตรงกันข้าม มีแต่เสียงตะโกนกรอกหูว่าระบบนี้ดีงาม แถมมีวิธีสอนง่าย ๆ “นี่ไง กลยุทธ์แสนง่าย! ใช้ระบบมาร์ติงเกลแล้วเปิดดีลตามสีแท่งเทียน แท่งเขียวเปิด ‘ขึ้น’ แท่งแดงเปิด ‘ลง’ ผิดก็ทบสองเท่าไปเรื่อย ๆ แค่นั้นเอง! มีแต่รวยกับรวย!” แล้วคนนับล้านก็ตกหลุมไปอย่างน่าสงสาร ขอโทษจริง ๆ ที่ต้องใช้คำนี้

ที่น่าขำคือ ถ้าคุณเปิดดีลตามสีแท่งเทียน มันก็พอทำเงินได้อยู่หรอก — ถ้าคุณเป็นนักเทรดที่มีประสบการณ์พอที่จะไม่ลงหมดหน้าตักเพื่อแลกกับเงินเพียงเล็กน้อย!

แต่บรรดานักเทรดมือใหม่ผู้รักมาร์ติงเกลและการเพิ่มอัตรา อาจโดนซีรีส์ขาดทุนติดกันได้ไม่ยาก:

ในตัวอย่างนี้ แพ้ติดกัน 8 ครั้ง ครั้งที่ 9 จึงชนะ ผมหาตัวอย่างนี้มาได้ใน 15 วินาที ลองถามตัวเองว่า บัญชีเทรดคุณทนมาร์ติงเกล 9 ไม้ได้ไหม? เริ่มต้นที่ $1 พอถึงไม้ที่ 9 คุณต้องใช้เงิน $878 และต้องมีเงินในบัญชีอย่างน้อย $3600 เพื่อเอาอยู่ ทั้งหมดนี้เพื่อหวังจะได้กำไร “หนึ่งดอลลาร์” ซึ่งปัจจุบันแทบซื้อหมากฝรั่งไม่ได้

แล้วถ้าเริ่มที่ $5 หรือ $10 ล่ะ? ผมค่อนข้างมั่นใจว่าบัญชีคุณคงไปไม่ถึงไม้ที่ 9 ด้วยซ้ำ ส่วนมากก็คงล้างที่ไม้ 5 หรือ 6 เสียก่อน แล้วคนแบบไหนที่มักใช้มาร์ติงเกลกันล่ะ? แน่นอน คนที่ “โลภ” จัด ไม่อยากยอมเสียอะไรให้โบรกเกอร์เลย ผมเข้าใจเพราะเคยเป็นเหมือนกัน — ใครจะอยากให้เงินคนอื่นง่าย ๆ แต่เราควรกลับมาประเด็นหลักของบทนี้ต่อดีกว่า

เพราะกิจกรรมส่วนตัว ผมเจอนักเทรดที่มาแลกเปลี่ยนประสบการณ์กันบ่อย แต่บ่อยกว่านั้นคือผมเจอคนที่ไม่มีประสบการณ์เป็นของตัวเอง เลยต้องพึ่งประสบการณ์คนอื่น “ขอสัญญาณเทรดหน่อยเถอะ คุณเก่งนี่ ไงก็ส่งสัญญาณเทรดมาให้บ้างสิ จะได้เลิกตามตื๊อ ง่าย ๆ แค่นี้เอง เป็นพระคุณมาก”

ผมไม่ค่อยชอบแนวคิดสัญญาณ (signals) เพราะผมมองว่านักเทรดควรลงมือเทรดเอง เพื่อรับผิดชอบผลที่เกิดขึ้น แต่ช่างเถอะ ประเด็นคือมีคนให้สัญญาณเยอะมากในตอนนี้ ถุยน้ำลายข้างเดียวก็อาจโดน “signal providers” เป็นโหล และคนเหล่านี้ก็จะสอนให้คุณใช้มาร์ติงเกลอีกด้วย แต่เขาจะให้ใช้ “แบบมีเทคนิค” คือต้องระวังให้ดี!

- นี่ไง Olymp Trade – โบรกเกอร์ใหม่ของคุณ!
- ลิงก์นี้แหละที่คุณต้องสมัคร ไม่งั้นไม่ได้เข้ากลุ่มสัญญาณ!
- เอ้า ตอนนี้ไปเติมเงินในบัญชีให้ยอดสวย ๆ หน่อย!
- เตรียมพร้อมรับสัญญาณเลย!
- สัญญาณแพ้? ก็ให้เข้าสูตรมาร์ติงเกลถึงไม้ 9 ไง!
- อ้าว เงินไม่พอเหรอ? ก็ปัญหาของคุณนะ เอาเงินมาเพิ่มสิ!
- บ่นว่าสัญญาณไม่ดีเหรอ? ได้ งั้นบล็อกคุณเลย อย่ามาทำให้คนอื่นรู้สิว่ามันไม่ดี!

ถ้าใครตามไม่ทัน แต่นี่คือกระบวนการหลอกล่อให้คุณเอาเงินไปแบ่งระหว่างโบรกเกอร์กับคนให้สัญญาณ ไม่มีใครสนใจว่าคุณจะกำไรหรือไม่ คุณมาหาเขาเองนี่ อย่าแปลกใจว่าทำไมเงินคุณถึงหายไป คนสองฝ่ายกอดคอกันเอาเงินคุณ แต่ไม่แบ่งให้คุณเลยแม้แต่นิดเดียว

พอเข้ากลุ่มสัญญาณแล้วบ่อยครั้งคุณก็ต้องใช้มาร์ติงเกล เพราะสัญญาณถูกส่งมามั่วนิ่มจนคุณไม่รู้จะทำยังไงนอกจาก “ทบ” ไปเรื่อย ๆ : - นี่สัญญาณตัวแรกนะ จัดเลย!
- ราคาเคลื่อนสวนทางอีกแล้ว เพิ่มอัตราซะ!
- นี่ไม้ที่ 3 กับสัญญาณเดิม!
- สัญญาณก่อนหน้าไม่เข้า งั้นเปิดดีลใหม่ที่ไม้ 4 ของมาร์ติงเกลเลย!
ทำแบบนี้ไปไม่รู้จบ ตราบใดที่เงินในพอร์ตยังไม่หมด แต่กลับมาที่พวก “กูรูเทรด” กับคลิปที่พวกเขาทำ

คุณจะสังเกตเห็นว่าทุกคลิปของคนพวกนี้จะดูสวยหรู ทำกำไรได้ง่ายดาย แถมบางคนยังพูดเย้ยคุณอีกว่า “เห็นไหม เทรดด้วยมาร์ติงเกล แค่ 10 นาทีก็ได้เงินเท่าทั้งปี! ถ้านายไม่กล้า ก็ไปกวาดถนนหรือไปเก็บขี้หมาเถอะ ฉันจะกอบโกยเงินตอนที่แกยังจน!” ผมเคยทำวิดีโอเกี่ยวกับ “กูรู” แนวนี้เหมือนกัน โดยในคลิปนั้นคุณกูรูเกือบล้างพอร์ตไปต่อหน้าด้วยซ้ำ

แล้วถ้าดีลมันไม่เข้า จนพอร์ตแตกจะเป็นไง? นั่นก็คงไม่ใช่วิดีโอโปรโมตสินะ เพราะใครอยากโชว์ว่าตัวเองเสียเงิน 100,000 ดอลลาร์ในไม่กี่นาทีล่ะ? แน่นอนว่าพวก “กูรู” จะไม่เอาเทปนั้นมาออกสื่อหรอก — เขาต้องการโชว์ว่าการเทรดนั้นง่ายและได้กำไร ขอแค่ใช้มาร์ติงเกลแล้วคุณก็จะไม่เห็นหน้าบัญชีตัวเองอีกเลย!

ถ้าพวกเขาโชว์แต่การเทรดที่กำไร นั่นเป็นสัญญาณเตือนว่าเขาปกปิดบางอย่างอยู่! ในการเทรดจริงไม่มีใครกำไรตลอด ย่อมมีวันที่ขาดทุนบ้าง ทุกคนล้วนเจอ ไม่ว่าจะมีประสบการณ์มากแค่ไหน — ตลาดมันไม่ปรานีใคร

แล้วใครกันที่ได้ประโยชน์จากการสอนให้คุณใช้ระบบบริหารเงินแบบมาร์ติงเกล? พอเราล้มลุกคลุกคลานผ่านประสบการณ์ เราก็ได้รู้มากขึ้นเทียบกับช่วงแรก ๆ ที่วงการออปชั่นไบนารียังปั่นป่วน โบรกเกอร์ต่าง ๆ ก็หาทางเรียกลูกค้าหลายวิธี ตอนนี้เรารู้แล้วว่ามีโบรกเกอร์บางเจ้าที่จ่ายเงินให้ “กูรู” เพื่อสร้างคอนเทนต์มาหลอกคุณ ด้วยการโชว์ “ความน่าอัศจรรย์” ของมาร์ติงเกลและการเพิ่มอัตรา ในการเทรดออปชั่นไบนารี แถมยังโปรโมตกันเต็มที่จนคุณแทบไม่มีโอกาสเจอ “นักเทรดตัวจริง” เลย

แต่มาร์ติงเกลไม่ใช่สิ่งเดียวที่เผยให้เห็น “กูรูรับจ้าง” เหล่านี้ เพราะพวกเขายังปิดกั้นความคิดเห็นที่แตกต่าง หากใครสงสัยและตั้งคำถาม จะถูกบล็อกทันที เพราะต้องการให้คอมเมนต์เป็นเชิงบวก เพื่อให้นักเทรดมือใหม่ยังคงเชื่อในเทพนิยายที่พวกเขาสร้าง

สรุปง่าย ๆ ว่าการใช้ระบบมาร์ติงเกลนั้นเป็นประโยชน์อย่างมากกับบริษัทลงทุนออปชั่นดิจิทัลและผู้ที่ทำงานให้กับพวกเขา คนกลุ่มนี้จะพยายามทุกทางเพื่อให้คุณเชื่อว่านี่คือ “แนวทาง” การเทรดที่ถูกต้อง สุดท้ายคุณก็จะไม่เหลืออะไรเลย

แต่ยังมีคนอีกกลุ่มที่เป็นบล็อกเกอร์และใช้การเพิ่มอัตราเหมือนกัน แต่พวกเขาไม่ได้เกี่ยวข้องกับโบรกเกอร์ ปัญหาคือคนเหล่านี้อาจ “อ่อนประสบการณ์” จนสอนคนอื่นแบบผิด ๆ เพราะพวกเขายังไม่รู้จริง แต่ก็อยากแสดงความเห็นของตัวเอง ถามว่าดีหรือไม่ก็สุดแล้วแต่มุมมอง ผมมองว่าคนที่ไม่เข้าใจการเทรดดีพอ ไม่น่าจะสอนให้คนอื่นหาเงินได้ มันเหมือนกับ “ถ้าอาจารย์เศรษฐศาสตร์ของคุณยังไม่รวยล้าน จะมาสอนให้คุณรวยได้ยังไง?”

และนี่แหละ ทำให้เราต้องฟังคนที่มีความรู้จริง ๆ และเรียนรู้จากประสบการณ์เขา ไม่ใช่ฟังพวกที่ปากเก่ง แต่ไม่รู้จริง ปัญหาคือโลกนี้เต็มไปด้วยคนที่หวังจะหาประโยชน์จากคุณ ทั้งพวก “กูรู” และนักหลอกลวงสารพัดรูปแบบ!

ทำไมนักเทรดถึงล้างพอร์ตเมื่อเทรดด้วยการเพิ่มอัตราและมาร์ติงเกลในออปชั่นไบนารี

การเทรดมี 4 องค์ประกอบสำคัญอย่างมาก:

• การจัดการความเสี่ยงหรือการบริหารเงินทุน – คิดเป็นประมาณ 30% ของความสำเร็จในการเทรด
• จิตวิทยาการเทรด – คิดเป็นประมาณ 30% ของความสำเร็จในการเทรด
• วินัยในการเทรด – คิดเป็นประมาณ 30% ของความสำเร็จในการเทรด
• กลยุทธ์ในการเทรด – คิดเป็นประมาณ 10% ของความสำเร็จในการเทรด

มาแยกดูทีละส่วนกัน

ระบบมาร์ติงเกลและกฎการจัดการความเสี่ยงในการเทรดออปชั่นไบนารี

การจัดการความเสี่ยงหรือการบริหารเงินทุนคืออะไร? คือระบบการบริหารเงินในบัญชีเทรดของคุณ ที่มีเป้าหมายจำกัดการขาดทุนและเพิ่มโอกาสการทำกำไร กฎเหล่านี้ไม่ได้คิดขึ้นมาลอย ๆ แต่ผ่านการพิสูจน์มาเป็นเวลานาน โดยนักเทรดจำนวนมากที่ทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ

พื้นฐานของการจัดการความเสี่ยงคือวลีที่ว่า “ขาดทุนให้น้อยที่สุดเท่าที่จะทำได้! ทำกำไรให้มากที่สุดเมื่อสภาวะตลาดเอื้อ!” กฎพื้นฐานมีดังนี้ แต่ต้องอาศัยการปฏิบัติอย่างเคร่งครัดจากนักเทรด:

• ลงเงินเทรดในแต่ละดีลประมาณ 1-2% ของยอดเงินเทรดทั้งหมด สูงสุดไม่เกิน 5% ของบัญชี
• ถ้าขาดทุนติดกัน 3-5 ดีล ควรหยุดเทรดในวันนั้น แล้วค่อยเริ่มใหม่วันรุ่งขึ้น
• ให้เทรดด้วยจำนวนคงที่ (fixed rate) เท่านั้น
• ควรกำหนดจุดหยุดขาดทุน (loss limit)
• ตั้งเป้าหมายกำไร (profit limit) ให้ตัวเองด้วย

การเทรดด้วยเงิน 1-2% ของบัญชีจะช่วยป้องกันการเสียเงินก้อนใหญ่ แม้จะเกิดการขาดทุนติดกันหลายครั้ง และจะไม่กระทบต่อจิตวิทยาการเทรด (ซึ่งเราจะพูดถึงต่อไปด้านล่าง)

การขาดทุน 3-5 ดีลติดกันบอกเราว่าอาจมีความผิดปกติในตลาด ควรรอดูสถานการณ์เพื่อไม่ให้เพิ่มการขาดทุน วันพรุ่งนี้ยังมีโอกาสใหม่ ๆ สำหรับการทำกำไร

การใช้เงินจำนวนคงที่สอนให้เรา “ทำในสิ่งที่ควรทำ” เสมอ นอกจากนี้ ยังทำให้การล้างพอร์ตเกิดได้ยาก และลดแรงกดดันทางจิตใจ เพราะไม่มีการไล่เพิ่มเงินทุกครั้งที่ขาดทุน

การกำหนดขีดจำกัดการขาดทุน (loss limit) สำคัญมาก เมื่อผลการเทรดไม่แน่นอน สลับกันแพ้-ชนะ จนยอดเงินค่อย ๆ ลดลง ไม่มีเหตุผลที่จะปล่อยให้เสียมากเกินไปเมื่อสภาวะตลาดไม่อำนวย

การกำหนดเป้าหมายกำไร (profit limit) ช่วยป้องกัน “overtrading” และลดอารมณ์ที่ไม่จำเป็น การกำหนดจำนวนเทรดต่อวันก็มีประโยชน์เช่นกัน จำกัดจำนวนครั้งในการเทรด และส่งผลดีต่อบัญชีเทรดของคุณ

จะเห็นได้ว่ากฎทั้งหมดนี้ทั้งสมเหตุสมผลและมีประโยชน์ แล้วมาดูกันว่าเมื่อเรานำระบบมาร์ติงเกลมาวิเคราะห์ในมุมของการบริหารเงินทุนที่ถูกต้องจะเป็นอย่างไร:

• เริ่มเทรดด้วยจำนวนเงินต่ำสุด แต่สุดท้ายอาจเสี่ยงจนหมดบัญชีของนักเทรดออปชั่นไบนารี
• เมื่อขาดทุนติดกันหลายดีล ก็จะเทรดต่อไปเรื่อย ๆ จนกว่าจะชนะ หรือจนกว่าจะหมดเงินเปิดดีลใหม่ (ล้างพอร์ต)
• ไม่เคยมีการใช้จำนวนคงที่ (fixed rate) เลย
• ขีดจำกัดการขาดทุน = เงินทั้งหมดในบัญชี
• เป้าหมายกำไร = ขอให้ได้อะไรก็เอา
• จำนวนดีลส่วนใหญ่วัดจากจำนวนเงินที่เหลือในบัญชีเทรด

จะเห็นได้ว่าการเทรดด้วยมาร์ติงเกลขัดกับกฎการบริหารความเสี่ยงแบบสิ้นเชิง ทุกกฎที่ป้องกันความเสี่ยงถูกขีดฆ่าด้วยแนวคิด “ทุ่มหมดหรือล้างหมด”

กฎของการบริหารความเสี่ยงเหล่านี้เองที่เป็นตัวตัดสินว่านักเทรดจะทำกำไรได้ หรือจะขาดทุนอย่างต่อเนื่อง ใครที่บริหารเงินทุนไม่ได้ ก็ไม่เหมาะจะอยู่ในวงการเทรด!

ระบบเพิ่มอัตรา (มาร์ติงเกล) และจิตวิทยาการเทรดในออปชั่นไบนารี

จำได้ไหมว่าผมเคยบอกว่าการเทรดมาร์ติงเกลทิ้ง “ร่องรอย” อย่างแรงในความสามารถการเทรดของผม? ใช่เลย มันเกี่ยวข้องกับจิตวิทยาการเทรดโดยตรง

จิตวิทยาการเทรดคือส่วนที่ช่วยให้นักเทรดควบคุมอารมณ์ได้ หรืออาจเรียกว่า “ตัดอารมณ์ออกไปจากการเทรด” ให้ได้มากที่สุด ทำไปเพื่ออะไร? ก็เพื่อให้การเทรดไม่มีสิ่งรบกวนที่ไม่จำเป็น

ผมค้นพบว่าศัตรูตัวฉกาจของผมคือ “ตัวผมเอง” เราคือที่มาของปัญหาส่วนใหญ่ในการเทรด เคยคิดไหมว่า “ถ้าวันนั้นฉันไม่หัวร้อน ก็คงไม่ขาดทุนแบบนี้” หรือ “ฉันเปิดดีลด้วยอารมณ์โกรธ ถ้าฉันใจเย็นก่อนก็ดีกว่า” คนที่โมโหแล้วพูดอะไรไม่คิดก็ไม่ต่างจากนักเทรดที่ลงมือเทรดแบบไร้การวิเคราะห์เพราะอารมณ์อยู่เหนือเหตุผล

จิตวิทยาการเทรดจึงมีหน้าที่ทำให้นักเทรดเรียนรู้วิธีสลัดอารมณ์ทิ้ง และโฟกัสที่การเทรดและสัญญาณ 100%

หนึ่งในปัญหาใหญ่ของนักเทรดคือ “ความกลัว” คือกลัวเสียเงิน เพราะเราคาดหวังกับมันมาก ความกลัวจะบิดเบือนมุมมองให้เราทำอะไรไม่คิด แต่ความกลัวจะเกิดขึ้นเมื่อไร? ก็เมื่อเราตกใจกับสิ่งที่เกิด หรือพูดอีกแบบ ในการเทรดเราจะกลัวเฉพาะเมื่อเงินที่เราเสี่ยงลงไป “มากเกินกว่าที่เรายอมรับได้”

ถ้าเทรดบัญชีเดโมที่ไม่ใช่เงินเราจริง ๆ เราไม่เคยกลัว แต่พอเป็นเงินเราเอง แม้ $1 เราอาจไม่ค่อยกลัวเพราะมันน้อยกว่าสิ่งที่เราใช้จ่ายประจำทุกวันอยู่แล้ว แต่ถ้าคุณเปิดดีล 10,000 ดอลลาร์ คุณจะเฝ้ามองทุกการเคลื่อนไหวของราคาด้วยความกังวล

ก็เท่ากับว่า เรื่องมันอยู่ที่ “จำนวนเงิน” ที่เราเปิดดีล แล้วระบบมาร์ติงเกลให้เราเจออะไรบ้าง?

• เดิมพันครั้งที่ 1 - เสียนิดหน่อย พอรับได้
• ครั้งที่ 2 - โอเค ยังพอทน
• ครั้งที่ 3 - เอาละ เริ่มต้องระวัง!
• ครั้งที่ 4 - สูดหายใจลึก ๆ ลุย!
• ครั้งที่ 5 - ไม่ขำแล้วนะ!
• ครั้งที่ 6 - จะขึ้นหรือลงดี? ราคาจะไปทางไหน!
• ครั้งที่ 7 - ชนะเถอะ ขอร้อง!
• ครั้งที่ 8 - ขออีกนิดเดียว! อะไรนะ แพ้อีกเหรอ? ทำไมเป็นงี้!!!
• ครั้งที่ 9 - เงินไม่เหลือให้ลงแล้ว...

จะเห็นได้ว่าระบบเพิ่มอัตราสามารถเปลี่ยนอารมณ์คนจากสงบเป็นคลุ้มคลั่งภายในไม่กี่ดีล พูดได้เลยว่าพอถึงดีลที่ 4 หรือ 5 (ขึ้นกับยอดเงิน) ก็ยากที่จะวิเคราะห์ตลาดอย่างมีสติแล้ว เหลือแค่ “ดวง” กับ “ล้างพอร์ต”

ระบบมาร์ติงเกลไม่ให้คุณเทรดด้วยจำนวนคงที่ ทำให้คุณไม่สามารถอยู่ในสภาวะอารมณ์แบบเดิมได้ทุกดีล บางดีลได้กำไรก็ฟิน บางครั้งขาดทุนติดกันก็อาจสูญเงินทั้งหมด สุดท้ายถ้าล้างพอร์ต คุณต้องโทษตัวเอง เพราะคุณเป็นคนอนุญาตให้สิ่งนี้เกิดขึ้น!

ระบบมาร์ติงเกลกับวินัยในการเทรดออปชั่นไบนารี

วินัยในการเทรดเป็นทักษะที่สำคัญมาก ช่วยให้คุณยึดแผนการเทรดอย่างเคร่งครัด:

• ไม่ละเมิดกฎของกลยุทธ์
• ไม่ละเมิดกฎบริหารความเสี่ยง
• ไม่เปิดดีลตามใจชอบ
• ควบคุมตัวเองให้ได้ตลอดเวลาที่เทรด

การเทรดจะดีหรือร้ายนั้น ขึ้นอยู่กับว่าคุณจะ “ทำสิ่งที่ถูกต้อง” ได้เสมอหรือไม่ ถ้าทำไม่ได้ก็เหมือนเล่นเกมที่จบลงด้วยความสูญเปล่า ถ้าทำได้ก็ขนเงินกลับบ้านได้ตามใจ

บางคนอาจเถียงว่า ระบบมาร์ติงเกลก็ทำให้มี “วินัย” เช่นกัน เพราะพอขาดทุน ดีลถัดไปก็ต้องเปิดเป็นสองเท่า ผมบอกเลยว่า นั่นไม่ใช่วินัย แต่มันเป็น “ความอยากเอาคืน”

วินัยมีไว้เพื่อให้คุณทำกำไรได้สม่ำเสมอ แต่จะเรียกว่ามีวินัยได้อย่างไร ถ้าวันนี้เทรดด้วยมาร์ติงเกลได้กำไร พรุ่งนี้ล้างพอร์ตหมด? การทำสิ่งที่ถูกต้องจะไม่พาคุณไปถึงจุดที่เสียทั้งบัญชี

ตรงกันข้าม ระบบมาร์ติงเกลยิ่งทำให้วินัยพัง:

• คุณอาจฝืนกฎของกลยุทธ์เพราะอารมณ์
• คุณอาจละเมิดกฎบริหารความเสี่ยงเพราะต้องการ “เอาคืน”

ถ้าเอา “การเทรดที่ได้กำไร” ไว้ทางหนึ่ง อีกทางคือ “ระบบมาร์ติงเกลและการเพิ่มอัตรา” ที่ไม่สอดคล้องกับหลักการเทรดดี ๆ สักข้อเดียว 90% ของความสำเร็จอาจพังเพราะคุณกลัวเสียเงิน สุดท้ายเลยเสียเงินไปจริง ๆ

ระบบมาร์ติงเกลกับกลยุทธ์การเทรดสำหรับออปชั่นไบนารี

นี่เป็นหัวข้อที่น่าสนุก มีการถกเถียงกันมากมายว่าควรใช้ระบบเพิ่มอัตราในรูปแบบไหน บางครั้งก็ตลกจนเกินจริง

มีนักเทรดจำนวนหนึ่งที่มั่นใจเกิน 10,000% ว่า “ใช้มาร์ติงเกลได้ แต่ไม่เกินไม้ที่ 3” มันจริงไหม? มาดูกัน

นี่คือตารางการขาดทุนของสามดีลเมื่อคุณเทรดด้วยจำนวนเงินคงที่ (ผลตอบแทนเมื่อทายถูกคือ 75% และใช้เงินเทรด $1 ต่อดีล):
 
ต่อไปคือตารางขาดทุนเมื่อเทรดด้วยการเพิ่มอัตรา เริ่มที่ $1 เหมือนกัน และผลตอบแทนของออปชั่นเท่ากัน (75%):
 
ผลลัพธ์คือ:

• ถ้าคุณขาดทุน 3 ดีลติดที่ลงครั้งละ 1 ดอลลาร์ คุณต้องการดีลที่ชนะ 4 ครั้ง (ได้กำไร 75% ต่อดีล) เพื่อคืนทุน
• ถ้าคุณขาดทุนแบบทบอัตรา 3 ดีลติด คุณต้องการดีลที่ชนะ 12 ครั้ง (ได้กำไร 75%) เพื่อคืนทุน

หลายคนอาจเถียงว่าการขาดทุนติด 3 ดีลมันไม่ได้เกิดบ่อยนัก และส่วนใหญ่ก็ทำกำไรได้ แต่เรามาลองพิสูจน์กัน

เราไม่ต้องไปหาที่ไหนไกล แค่ใช้ Excel สร้างการเทรดของนักเทรดสมมุติขึ้นมา ตั้งเงื่อนไขดังนี้:

• กลยุทธ์ที่ใช้มีอัตราชนะเฉลี่ย 65%
• เปิดดีล 100 ครั้ง
• ไม่สนใจจำนวนเงินฝาก ผลตอบแทน หรือจำนวนเงินที่ใช้เทรดเป็นดอลลาร์ เราสนเฉพาะลำดับแพ้ชนะ

ขั้นตอนคือตั้ง random number generator ให้สุ่มตัวเลข 1-100 ถ้าตัวเลข < 65 ถือว่าดีลนั้นกำไร ถ้าตัวเลข > 65 ถือว่าขาดทุน ผลลัพธ์ออกมาประมาณนี้:
 

ในภาพมี 3 ช่วงที่ขาดทุน 3 ดีลติดกัน ลองมาคำนวณ:

ดีลทั้งหมด 100 ดีล หักดีลที่ขาดทุน 9 ดีล เหลือ 91 ดีลที่ “ต้อง” เอามาใช้คืนทุน จากกฎข้างบน เราต้องชนะ 36 ดีลเพื่อชดเชยการขาดทุนที่เกิดขึ้น ในตัวอย่างนี้ เรามี 30 ดีลแรกที่ชนะทันที และอีก 25 ดีลที่ชนะในไม้ 2 และไม้ 3 ของมาร์ติงเกล สรุปกำไรสุทธิเทียบเท่าดีลชนะ 19 ดีล ดูเหมือนไม่แย่นัก ไปต่อกัน
 

สภาวะเดียวกัน คราวนี้มีแถวที่แพ้ติดกัน 6 ช่วง:

ขาดทุนรวม 18 ดีล เหลือ 82 ดีลจาก 100 ดีล ต้องคูณ 6 ด้วย 12 = 72 ดีลที่ต้องชนะเพื่อพลิกเป็นกำไร แต่เรามีแค่ 36 ดีลที่ชนะรวม ๆ ทั้งไม้ 1, 2, และ 3 สรุปเหลือแค่ครึ่งที่ชดเชยได้ เราขาดทุนเทียบเท่าการเสีย 36 ดีล ลองอีกรอบ
 

คราวนี้มีทั้งหมด 100 ดีล แพ้ 42 ดีล ในจำนวนนั้นมีแถวที่แพ้ติดกันเกิน 3 ดีลอยู่ 4 ชุด:

100 - 42 = 58 ดีลที่ชนะ ซึ่งเราต้องใช้ 48 ดีลมาชดเชยการแพ้ติดต่อกัน สรุปกำไรสุทธิเทียบเท่าการชนะ 10 ดีล

ผลลัพธ์รวมคือ:

• เทรดทั้งหมด 300 ดีล
• ด้วยกลยุทธ์ที่อัตราชนะเฉลี่ย 65% เราขาดทุนสุทธิรวมเทียบเท่าการเสีย 7 ดีล

นี่คือด้านคณิตศาสตร์ คุณอาจตัดสินใจเองว่าคุ้มหรือไม่ที่จะใช้วิธีเทรดแบบทบแค่ 3 ไม้ แต่จากการทดสอบผมแล้ว มันดูไม่ค่อยคุ้ม และถ้าคุณเป็นมือใหม่ที่ชนะราว 50-58% จะยิ่งแย่เข้าไปอีก

ปัญหาอีกอย่างคือ ไม่ใช่ทุกคนจะหยุดที่ 3 ไม้ โดยเฉพาะถ้า “อยากเอาคืน” แล้วลามไปไม้ 4 ไม้ 5 ไม้ 7... ไปเรื่อย ๆ จนเงินหมด

กลยุทธ์การเทรดใด ๆ ที่ชนะเกิน 60% ก็น่าจะสร้างกำไรได้ถ้าใช้จำนวนคงที่ แต่ไม่รับประกันว่าใช้มาร์ติงเกลจะกำไร ผมแนะนำอย่างหนักแน่นว่าอย่า “เล่นกับไฟ” ทั้งแบบ “3 ไม้” หรือ “ครั้งสุดท้าย” อะไรก็แล้วแต่

ทุกอย่างที่เกี่ยวกับมาร์ติงเกลมีความเสี่ยงมาก อย่างไรก็ตาม หน้าที่ของผมคือเตือนคุณ คุณมีสมองของตัวเอง เลือกเองว่าจะทำหรือไม่ทำ

ข้อดีของระบบมาร์ติงเกลในออปชั่นไบนารี

ข้อดีของการเพิ่มอัตรา (มาร์ติงเกล) นับนิ้วมือเดียวก็หมด (ดูตามสถิติการใช้งาน เอานิ้วกลางก็พอ) คือ:

• ถ้ามีดีลที่ชนะเพียงครั้งเดียว ก็สามารถชดเชยการขาดทุนทั้งหมดได้

ข้อเสียของการเพิ่มอัตราและมาร์ติงเกลในการเทรดออปชั่นไบนารี

แต่ข้อเสียมีมากมาย:

• ความเสี่ยงสูงมาก
• ต้องมีเงินฝากเยอะ
• ละเมิดกฎบริหารความเสี่ยงทั้งหมด
• บั่นทอนจิตวิทยาการเทรด
• ทำลายวินัยในการเทรด
• อาจเสียเงินในบัญชีทั้งหมดไม่ว่าคุณจะใช้กลยุทธ์ไหนก็ตาม
• เว็บไซต์ซื้อขายออปชั่นไบนารีและคนบางกลุ่มที่รับจ้างโบรกเกอร์ มักโปรโมตการเพิ่มอัตรา
• ผู้ให้สัญญาณบังคับให้เทรดด้วยมาร์ติงเกล
• แม้ใช้แค่ไม่กี่ไม้ก็อาจไม่คุ้มในระยะยาว
• อาจเกิดความเสียหายทางจิตใจในระดับต่าง ๆ (ถึงขั้นไม่สามารถเทรดได้อีก)
• สร้างภาระอารมณ์หนักเวลาลงมือเทรด
• ให้ความรู้สึกมั่นใจผิด ๆ เหมือนเทรดแบบ “ไม่มีทางแพ้”

ควรใช้ระบบมาร์ติงเกลในการเทรดออปชั่นไบนารีหรือไม่

ผมเห็นด้วยกับนักเทรดส่วนใหญ่ที่ทำกำไรได้สม่ำเสมอ — ไม่ควรใช้ระบบมาร์ติงเกลในการเทรดออปชั่นไบนารี! ข้อเสียมีมากเกินไป ในขณะที่ข้อดีมีแค่เรื่องเดียว ซึ่งดูเล็กน้อยเกินกว่าจะหักล้างข้อเสียทั้งหมด และที่สำคัญเราไม่ควรเรียกมาร์ติงเกลว่าเป็น “ระบบบริหารความเสี่ยง” เพราะจริง ๆ มันสร้างความเสี่ยงให้เราต่างหาก

เหตุผลหลักที่ผมคัดค้านการใช้มาร์ติงเกลและการเพิ่มอัตราในการเทรด:

• โบรกเกอร์ออปชั่นไบนารีและบล็อกเกอร์ที่ได้ค่าจ้างโปรโมตมันอย่างหนัก ซึ่งเป็นสัญญาณเตือนที่ชัดว่ามันไม่เป็นประโยชน์กับนักเทรด (เพราะโบรกเกอร์ได้กำไรจากการขาดทุนของเรา)
• นักเทรดที่มีประสบการณ์นิยมใช้ fixed rate และระมัดระวังเงินในบัญชีอย่างมาก
• 95% ของนักเทรดเสียเงินฝากอย่างต่อเนื่อง และส่วนใหญ่ก็เทรดด้วยมาร์ติงเกล ถ้าไม่อยากอยู่ในหมู่คนหมดตัว ก็อย่าทำเหมือนพวกเขา!
• ประสบการณ์ตรงของผม – เกือบ 3 ปีที่หมดเงินเพราะมาร์ติงเกล พอเลิกใช้ กลับมาเทรดจำนวนคงที่ ชีวิตเปลี่ยนทันที
• ความเสี่ยงสูงและกดดันมาก การเทรดแบบสบายใจและกำไรน้อยยังดีกว่าล้างพอร์ตเร็ว แถมเสียสุขภาพจิต

แต่ทุกวันนี้ก็มีการ “สอน” มาร์ติงเกลกันทั่วทุกมุม จะทำยังไงดี? ทางออกคือ “หนี” ออกมาให้เร็วที่สุด อย่าให้ใครมาล้างสมอง ถ้ามีใครสอนคุณเทรดด้วยมาร์ติงเกล แสดงว่าคนคนนั้นมีปัญหา (อาจไม่เข้าใจเรื่องการเทรด) หรือไม่ก็หวังเงินในกระเป๋าคุณ ไม่มีทางที่ 3 และไม่ว่ากรณีไหน คุณก็ไม่ได้ผลลัพธ์ที่ดีแน่นอน!

วิธีหยุดใช้มาร์ติงเกลในการเทรดออปชั่นไบนารี

มันอาจยาก แต่ทำได้ ผมทำได้ คุณก็ทำได้! เริ่มด้วยการจดบันทึกการเทรดทุกดีล ตั้งเป้าว่า “จะเทรดด้วยเงิน $1 เท่านั้น” (ไม่มากและไม่น้อยไปกว่านี้) ในแต่ละดีล และหา “บทลงโทษ” ไว้ถ้าละเมิดกฎ เช่น ทำความสะอาดบ้านหลังใหญ่ ทำสักสองสามครั้งคงเข็ดจนไม่อยากทำผิดอีก

จัดการเทรดสัก 100-200 ดีล ครั้งละ 1 ดอลลาร์ และจดบันทึกผลลงในไดอารี่ จำกัดไม่เกิน 30 ดีลต่อวัน คุณจะพบว่า:

• หลังเทรดจำนวนมากขนาดนี้ คุณไม่ล้างพอร์ต
• อาจทำกำไรได้ด้วยซ้ำ
• ไม่มีอะไรเลวร้ายกับการใช้จำนวนคงที่
• ความกดดันทางจิตใจลดลง การเทรดสบายขึ้น
• ความกลัวในการเทรดหายไป
• มีสมาธิกับการมองหาสัญญาณเทรดมากขึ้น

ควรมีเงินในบัญชีจริง (real account) ไม่น้อยกว่า $100 สำหรับการฝึกนี้ ถ้าคุณยังไม่มั่นใจในตัวเอง ก็กลับมาฝึกซ้ำอีก อย่าโกหกตัวเอง นี่คือจุดที่คุณควรใช้เวลากับมันดีกว่ามาเสียใจทีหลัง

ผู้ช่วยหลักในการเปลี่ยนผ่านจากมาร์ติงเกลไปสู่การเทรดจำนวนคงที่คือตัวคุณเอง และความมุ่งมั่นที่จะเรียนรู้และปรับปรุง ยิ่งคุณอยากก้าวหน้าเร็วเท่าไร คุณก็ปรับตัวได้เร็วเท่านั้น ทุกอย่างอยู่ในมือของคุณ ลงมือทำเลย!

สรุปเกี่ยวกับมาร์ติงเกล

ผมจำได้ดี เมื่อก่อนผมไม่สามารถจินตนาการการเทรดโดยไม่มีมาร์ติงเกลและการเพิ่มอัตราได้ แม้แต่เว็บไซต์ซื้อขายออปชั่นไบนารีคงชอบผมมาก เพราะเงินผมหายภายในไม่กี่นาทีมาหลายปี โชคดีที่ผมรวบรวมกำลังหลุดพ้นจาก “ขุมนรก” นี้ แล้วเปลี่ยนมาใช้การเทรดแบบ fixed rate จากลิงที่ถือระเบิด ผมกลายเป็นนักเทรดที่เริ่มทำกำไรได้ แม้อาจไม่ใช่ขั้นเซียน แต่ก็หยุดล้างพอร์ตได้แล้ว

ผมใช้เวลากว่า 18 ชั่วโมงเขียนบทความนี้ หวังว่าคุณจะได้เห็นภาพชัดเจนว่าการเทรดด้วยมาร์ติงเกลเสี่ยงขนาดไหน ข้อดีเพียงเล็กน้อยไม่สามารถชดเชยข้อเสียมากมายได้ อย่าเชื่อพวก “กูรู” ที่บอกว่ามันทำกำไร อย่าลืมว่าตัวโบรกเกอร์เองก็เสนอระบบนี้แก่คุณเช่นกัน จำไว้ว่ามีถึง 95% ของนักเทรดที่ล้างพอร์ตเพราะใช้มาร์ติงเกล — อย่าเป็นส่วนหนึ่งของฝูงนั้น เทรดอย่างมีสติ!