IG (IG Markets) — รีวิวโบรกเกอร์แบบละเอียด: ความน่าเชื่อถือ ค่าธรรมเนียม การถอนเงิน และเสียงจากผู้ใช้ (2025)

ลองนึกถึงโบรกเกอร์ที่ดำเนินงานมากว่า 40 ปีและให้คุณเข้าถึงตราสารนับพันทั่วโลก นั่นคือ IG (IG Markets) — ผู้บุกเบิกการเทรดออนไลน์และหนึ่งในผู้ให้บริการ CFD และฟอเร็กซ์รายใหญ่ของโลก บริษัทก่อตั้งในปี 1974 ที่สหราชอาณาจักรโดยนักการเงินชื่อดัง Stuart Wheeler และ มีชื่อเดิมว่า IG Index นับแต่นั้น IG เติบโตอย่างมาก: สำนักงานใหญ่ที่ลอนดอนและมีสำนักงานครอบคลุม 5 ทวีป (รวม 14 แห่งทั่วโลก) IG Group — บริษัทแม่ — จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอนและอยู่ในดัชนี FTSE 250 นั่นหมายความว่าโบรกเกอร์เผยแพร่งบการเงินที่ตรวจสอบแล้วเป็นประจำ ซึ่งช่วยเสริมความน่าเชื่อถือ

ตลอดหลายทศวรรษ IG สร้างชื่อเสียงในฐานะผู้เล่นที่แข็งแกร่งและบริหารจัดการดี ล่าสุด IG ให้บริการลูกค้าที่ใช้งานมากกว่า 820,000 รายทั่วโลก — ตัวเลขที่น่าประทับใจและเพิ่มขึ้นหลังการเข้าซื้อแอปลงทุน Freetrade ขนาดที่ใหญ่สะท้อนชัด: ลูกค้าเข้าถึงตลาดมากกว่า 17,000 แห่ง (บางแหล่งอ้าง ~19,000 ในปี 2024) — ตั้งแต่ FX หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ พันธบัตร ดัชนีหุ้น ไปจนถึงคริปโต หลายคู่แข่งมีสินทรัพย์เพียงหลักร้อย ไม่ใช่หลักพัน

IG มีชื่อเสียงเรื่องใดและให้บริการอะไรบ้าง? IG เป็นผู้บุกเบิกสเปรดเบ็ตติ้งทางการเงิน — ย้อนกลับไปทศวรรษ 1970 ที่เปิดโอกาสให้ลูกค้าเก็งกำไรการเคลื่อนไหวราคาทองในช่วงที่การถือครองทองถูกจำกัด ทุกวันนี้ IG เป็นโบรกเกอร์หลายสินทรัพย์ มีผลิตภัณฑ์ Forex และ CFD ครอบคลุมทุกสินทรัพย์หลัก (สกุลเงิน หุ้น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ คริปโต ฯลฯ) การเข้าถึงหุ้นและ ETF จริงสำหรับบางประเทศ ออปชัน และเครื่องมือภายในที่เป็นนวัตกรรม เช่น IG สร้าง Turbo24 — ใบสำคัญแสดงสิทธิแบบเทอร์โบที่ซื้อขายในตลาดได้ตลอด 24 ชม. 5 วัน/สัปดาห์ เป็นรายแรกของโลก Turbo24 ช่วยให้เทรดเดอร์ยุโรปตั้งค่าบาเรีย (น็อกเอาต์) เพื่อจำกัดความเสี่ยงและกำหนดเลเวอเรจได้อย่างมีประสิทธิภาพ IG ยังมีออปชันวานิลลาและบาเรียบน FX ดัชนี และสินค้าโภคภัณฑ์ — สำหรับลูกค้าในหลายประเทศยุโรป ในสหราชอาณาจักรและไอร์แลนด์ IG ให้บริการสเปรดเบ็ตติ้งแบบดั้งเดิม — วิธีเก็งกำไรที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีและเป็นที่นิยมในหมู่เทรดเดอร์อังกฤษ

IG โดดเด่นด้านขนาดและความน่าเชื่อถือ อยู่ภายใต้กำกับดูแลหลายเขตอำนาจระดับท็อป (รายละเอียดด้านล่าง) ทำให้เป็นหนึ่งในผู้ให้บริการที่ถูกกำกับใกล้ชิดที่สุด IG Group ยังเป็นเจ้าของธนาคารสวิส (IG Bank S.A.) ใบอนุญาตธนาคารยิ่งเสริมความเชื่อมั่น หลายปีที่ผ่านมาบริษัทได้รับรางวัลมากมาย เช่น พอร์ทัลอิสระ ForexBrokers.com จัดให้ IG เป็นอันดับ 1 Overall Broker ติดต่อกัน เน้นภาวะผู้นำด้านความน่าเชื่อถือ เครื่องมือการลงทุน การศึกษา แอปมือถือ และการเชื่อมต่อ TradingView IG ครองอันดับต้นๆ ระดับโลกซ้ำแล้วซ้ำเล่าช่วงปี 2019–2024 ความสม่ำเสมอแบบนี้หาได้ยากในอุตสาหกรรม

IG ให้บริการอะไรบ้าง? โดยสรุป แทบทุกสิ่งที่เทรดเดอร์หรือนักลงทุนต้องการ แกนหลักคือการเทรด CFD และ FX ที่มีเลเวอเรจ นอกเหนือจากนั้น IG มีการซื้อขายหุ้นและ ETF บนตลาดหลักทรัพย์ (สำหรับลูกค้าในสหราชอาณาจักร EU ออสเตรเลีย และบางภูมิภาค) พอร์ตอัจฉริยะ Smart Portfolios (ที่ปรึกษาอัตโนมัติในสหราชอาณาจักรที่สร้างบน ETF ของ BlackRock) ตลาดเทาและการเข้าร่วม IPO แพลตฟอร์ม DMA ระดับมืออาชีพ L2 Dealer สำหรับเข้าถึงตลาดโดยตรง และ API สำหรับเทรดอัลกอริทึม การศึกษาเป็นองค์ประกอบสำคัญ — IG Academy มีคอร์สแบบเป็นขั้นตอนและเว็บบินาร์ บทวิเคราะห์ตลาดรายวัน ไอเดียเทรด และอื่นๆ กล่าวได้ว่า IG ไม่ใช่แค่โบรกเกอร์ แต่เป็นระบบนิเวศการเทรดครบวงจรที่ผสานเครื่องมือ งานวิจัย และการเรียนรู้

สรุปสั้นๆ: IG เป็นโบรกเกอร์ระดับโลกที่เหมาะกับผู้ที่ให้ความสำคัญกับความน่าเชื่อถือ ความครอบคลุมของตลาด และเทคโนโลยีสมัยใหม่ IG ก้าวข้ามภาพจำ “โฟเร็กซ์เท่านั้น” มานานและกลายเป็นแพลตฟอร์มสากลสำหรับทั้งเทรดเดอร์และนักลงทุนหลากระดับ มักถูกเลือกเป็นโบรกเกอร์หลักทั้งโดยมือใหม่และมืออาชีพ ด้านล่างเราจะเจาะลึกทุกแง่มุม — ตั้งแต่ข้อดีข้อเสีย โครงสร้างราคา การกำกับดูแล ไปจนถึงประสบการณ์จริงจากผู้ใช้

ข้อดีและข้อเสียของ IG

เช่นเดียวกับผู้ให้บริการรายอื่น IG มีทั้งจุดแข็งและข้อแลกเปลี่ยน การเลือกแพลตฟอร์มเทรดควรพิจารณาอย่างรอบคอบ: ชั่งน้ำหนักข้อดีข้อเสียและดูว่าเงื่อนไขเข้ากับสไตล์ของคุณหรือไม่ ต่อไปนี้คือประเด็นสำคัญเพื่อประกอบการตัดสินใจ

ข้อดีของ IG

• ความน่าเชื่อถือและการกำกับดูแลโดดเด่น IG เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่ถูกกำกับมากที่สุดทั่วโลก: ถือใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับท็อป 8 แห่ง รวมถึง FCA (สหราชอาณาจักร), ASIC (ออสเตรเลีย), CFTC/NFA (สหรัฐฯ), BaFin (เยอรมนี), JFSA (ญี่ปุ่น), MAS (สิงคโปร์), FINMA (สวิตเซอร์แลนด์) เป็นต้น บริษัทเป็นมหาชนและโปร่งใส เงินลูกค้าเก็บในบัญชีแยกที่ธนาคารระดับ AA ในตลาด FX แทบหาใครเทียบได้ยาก — คะแนนความน่าเชื่อถือของ IG อยู่ที่ 99 จาก 99
• ครอบคลุมตลาดอย่างกว้างขวาง IG มีไลน์อัพที่กว้างที่สุดแห่งหนึ่ง มากกว่า 17,000 ตราสาร รวม ~98 คู่เงิน ~80 ดัชนี ~13,000 หุ้น ~5,400 ETF สินค้าโภคภัณฑ์และพันธบัตรหลายสิบรายการ คริปโต และอื่นๆ บัญชีเดียวเทรดได้ตั้งแต่ EUR/USD ทอง หุ้น Apple น้ำมัน ไปจนถึงบิตคอยน์ ด้วยความกว้างนี้ คุณมักหาโอกาสได้แทบทุกภาวะตลาด
• แพลตฟอร์มเทรดขั้นสูง แพลตฟอร์มเว็บของ IG ใช้งานง่าย ปรับแต่งได้สูง และอัดแน่นด้วยอินดิเคเตอร์ ฟีดข่าว และชาร์ตจาก TradingView แอปมือถือของ IG ถูกยกย่องว่าดีเยี่ยม — จัดการสถานะ ตั้งการแจ้งเตือนราคา และใช้บอท WhatsApp ได้ มี MT4 สำหรับเวิร์กโฟลว์คลาสสิก และ ProRealTime สำหรับชาร์ตขั้นสูง อีกทั้ง ยังเชื่อมกับ TradingView ให้ส่งคำสั่งได้โดยตรงจาก TradingView ด้วยบัญชี IG ชุดเครื่องมือแบบนี้เหมาะกับผู้ที่ต้องการทั้งการส่งคำสั่งที่แข็งแรงและการวิเคราะห์ทรงพลัง
• สภาพคล่องสูงและส่งคำสั่งรวดเร็ว IG เป็นผู้เล่นรายใหญ่และยังเป็นผู้ให้สภาพคล่องให้บางราย ลูกค้าได้ประโยชน์จากการจับคู่คำสั่งที่รวดเร็วและสลิปเพจน้อย รีวิวจำนวนมากระบุว่าการส่งคำสั่งบนแพลตฟอร์ม IG เกือบจะทันที แทบไม่มีรีโควตแม้ช่วงผันผวน — คำสั่งมักจับคู่ที่ราคาเสนอหรือคลาดเคลื่อนเพียงเล็กน้อย ซึ่งสำคัญมากสำหรับสายเทรดแอคทีฟ
• การศึกษาและงานวิจัยเข้มแข็ง IG ลงทุนกับการให้ความรู้ IG Academy เป็นหนึ่งในโปรแกรมที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม มีคอร์สโต้ตอบ วิดีโอ เว็บบินาร์ และแบบทดสอบ มือใหม่เรียนรู้จากพื้นฐานสู่กลยุทธ์ขั้นสูงได้ IG ยังเผยแพร่งานวิจัยตลาด: อัปเดตรายวัน สัญญาณทางเทคนิค (รวม Autochartist) และปฏิทินเศรษฐกิจ พร้อมเซสชันออนไลน์กับนักวิเคราะห์ชื่อดังเป็นประจำ
• เครื่องมือสำหรับเทรดเดอร์มือหนัก นักเทรดปริมาณสูงหรือสายระบบได้สิทธิพิเศษเพิ่ม เช่น API (REST และ FIX) สำหรับอัลกอริทึม L2 Dealer ให้ DMA พร้อม Depth of Market เต็มสำหรับหุ้น (และ FX สำหรับสายโปร) IG รองรับ Guaranteed Stops — จ่ายพรีเมียมเล็กน้อยเมื่อทริกเกอร์เพื่อให้หยุดขาดทุนที่ราคาที่ตั้งไว้แบบไม่มีสลิปเพจ ลูกค้ารีเทล EU/UK ยังได้คุ้มครองยอดคงเหลือติดลบ (มือโปรและบางนิติบุคคลนอก EU ไม่การันตี)
• เงื่อนไขโปร่งใส ไม่มีค่าธรรมเนียมแฝง ไม่มีค่าธรรมเนียมเปิดบัญชี ฝาก หรือถอนมาตรฐาน ไม่บังคับซื้อข้อมูลราคา หรือเก็บค่าบริการแพลตฟอร์ม (ProRealTime ฟรีหากมีกิจกรรมตามเกณฑ์) ราคาส่วนใหญ่รวมในสเปรดและแข่งขันได้ (รายละเอียดด้านล่าง) ไม่มีค่าธรรมเนียมไม่ใช้งานใน 24 เดือนแรก — ผ่อนปรนกว่าหลายเจ้า (หลายโบรกเริ่มคิดใน 3–6 เดือน) ช่วยประหยัดให้ผู้เทรดไม่บ่อย
• สิทธิประโยชน์เพิ่มเติม IG มีโปรแนะนำเพื่อน — ทั้งผู้แนะนำและเพื่อนได้โบนัส (ขึ้นกับภูมิภาค มักราว $100) หลังทำเงื่อนไขการเทรด นักเทรดที่ปริมาณสูงมากอาจได้ส่วนลดเป็นเงินสด โดยเกินเกณฑ์ (เช่น 250 ลอต+) IG คืนส่วนต่างบางส่วนเป็นเงินสด ลูกค้า Premium ที่ยอดคงเหลือสูงได้บริการแบบดูแลใกล้ชิด — ผู้จัดการบัญชี การสนับสนุนลำดับความสำคัญ งานอีเวนต์ และดอกเบี้ยเงินสดคงเหลือในบางภูมิภาค (เช่น ~4.5% สำหรับยอด GBP ถึง £100k ในสหราชอาณาจักร) รายละเอียดเหล่านี้ทำให้ประสบการณ์โดยรวมดีขึ้น

แน่นอนยังมีจุดเด่นอื่น เช่น ซัพพอร์ต 24/5 และอินเทอร์เฟซหลายภาษา ต่อไปมาดูสิ่งที่อาจไม่เหมาะกับทุกคน

ข้อเสียของ IG

• ข้อจำกัดด้านประเทศ แม้จะมีเครือข่ายทั่วโลก แต่ IG ใช้ได้ไม่ทุกที่ ตัวอย่างเช่น ลูกค้าสหรัฐฯ ใช้ IG ได้เฉพาะฟอเร็กซ์ เนื่องจาก CFD ถูกห้ามสำหรับรายย่อย
• สเปรดไม่ได้ต่ำที่สุดเสมอไป IG เป็นมาร์เก็ตเมคเกอร์ที่ทำรายได้จากสเปรด ซึ่งแข่งขันได้แต่ไม่ใช่จุดต่ำสุดตลอดเวลา เช่น EUR/USD มัก ~0.6 pip; S&P 500 ~0.4 จุด ซึ่งถือว่าตึง แต่โบรกอย่าง Pepperstone หรือ AMarkets มีบัญชี ECN สเปรดดิบเริ่ม 0.0 พร้อมค่าคอมมิชชั่นต่อสัญญา สายสแค ลเปอร์ที่ไล่ต้นทุนต่ำสุดอาจมองหาทางเลือก นอกจากนี้ MT4 บน IG มีสัญลักษณ์ราว 80 ตัวและสเปรดอาจกว้างกว่าบนแพลตฟอร์มหลัก ค่าคอมมิชชั่นหุ้น CFD ค่อนข้างสูง — $0.02/หุ้น ขั้นต่ำ $10 ซึ่งกระทบดีลขนาดเล็ก
• ไม่รองรับ MT5 และไม่มีโซเชียล/คัดลอกเทรดแบบเนทีฟ IG ให้ความสำคัญกับเทคโนโลยีของตนและไม่รองรับ MetaTrader 5 ไม่มีระบบโซเชียลหรือคัดลอกการเทรดในตัวแบบ eToro หรือบริการอย่าง ZuluTrade ผู้เริ่มต้นที่ชอบเรียนรู้จากการคัดลอกผู้อื่นอาจขาดส่วนนี้ แต่สามารถใช้โซลูชันภายนอก (เช่น Myfxbook AutoTrade หรือ MT4 Signals) ได้ ซึ่งต้องตั้งค่าเพิ่ม
• ไม่มีโบนัสฝากเงิน派แบบหวือหวา ต่างจากโบรกนอกฝั่งบางราย IG ไม่จัดโบนัสฝากเงินหรือการแข่งขันใหญ่ (ถูกจำกัดโดยผู้กำกับดูแลอย่าง FCA/ASIC) นอกจากโปรแนะนำเพื่อนและเงินคืนสำหรับปริมาณสูงมาก อย่าคาดหวังกิจกรรมแจกของ อย่างไรก็ดี นี่เป็นมาตรฐานของผู้ให้บริการที่กำกับดูแลจริงจัง
• เกณฑ์บัญชีมืออาชีพเข้มงวด การเป็น “ลูกค้ามืออาชีพ” ไม่ง่าย ต้องผ่านอย่างน้อย 2 ใน 3 เกณฑ์: พอร์ตโฟลิโอราว >$500,000, ประสบการณ์ทำงานที่เกี่ยวข้อง หรือปริมาณเทรดเพียงพอ (≥15 ดีลต่อไตรมาสนาน 1 ปี) หากไม่ผ่าน เลเวอเรจรีเทลถูกจำกัดที่ 1:30 (ตาม ESMA/ASIC) คู่แข่งบางราย — โดยเฉพาะที่ไม่ถูกกำกับ — ให้เลเวอเรจสูงกว่าพร้อมเงื่อนไขง่ายกว่า แต่แลกกับการคุ้มครองที่อ่อนกว่า
• ข้อร้องเรียนเรื่องซัพพอร์ตและการถอนเป็นครั้งคราว โดยรวมซัพพอร์ต 24/5 ของ IG เป็นมืออาชีพ แต่อาจพบการตอบอีเมลล่าช้าหรือปัญหาซับซ้อนที่ใช้เวลานาน ผู้ใช้บางรายรายงานการถอนช้า (4–5 วัน) การถอนด้วยบัตรทั่วไปใช้ราว 2 วันทำการซึ่งถือว่าเหมาะสม แต่การจ่ายออก e-wallet แบบทันทีไม่ใช่มาตรฐาน และอาจมีการขอเอกสาร KYC เพิ่มในการถอนในบางกรณี

โดยสรุป: ข้อดีของ IG เหนือกว่าข้อเสียชัดเจน โดยเฉพาะเรื่องความปลอดภัยและความกว้างของบริการ เหมาะกับผู้ที่ให้ความสำคัญกับความน่าเชื่อถือระยะยาว ความหลากหลายของตลาด และงานบริการคุณภาพ — และยอมรับสเปรดที่อาจสูงขึ้นเล็กน้อยหรือการไม่มีโซเชียลเทรด หากเลเวอเรจสูงมาก (เช่น 1:500) และโบนัสใหญ่คือสิ่งสำคัญสุด ทางเลือกที่กำกับดูแลน้อยกว่าอาจตอบโจทย์มากกว่า ต่อไปเราจะดูเรื่องการกำกับดูแลของ IG — ปัจจัยชี้ขาดในการเลือกโบรกเกอร์บ่อยครั้ง

การกำกับดูแลและความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์

ชื่อเสียงด้านความปลอดภัยของ IG ไม่ได้เป็นเพียงคำพูด บริษัทถูกกำกับดูแลโดยหน่วยงานที่น่าเชื่อถือทั่วโลกและปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงินอย่างเข้มงวด ต่อไปนี้คือวิธีที่ IG ปกป้องเงินลูกค้า

ก่อนอื่น IG Markets เป็นส่วนหนึ่งของ IG Group Holdings plc — โฮลดิ้งการเงินขนาดใหญ่ที่จดทะเบียนใน LSE (ติ๊กเกอร์ IGG) สถานะมหาชนบังคับให้ต้องรายงานและตรวจสอบอย่างละเอียด สำหรับปีงบประมาณ 2024 รายได้กลุ่มอยู่ที่ £852 ล้าน และกำไรสุทธิ £307.7 ล้าน IG มีกำไรและเงินกองทุนแข็งแกร่ง ที่น่าสังเกตคือเงินกองทุนสูงกว่าขั้นต่ำมาก: กลางปี 2023 ส่วนเกินจากเกณฑ์กำกับอยู่ราว $498 ล้าน — กันชนเพื่อรองรับภาระผูกพันแม้ในสถานการณ์สุดโต่ง

ใบอนุญาตและหน่วยงานกำกับ

IG ดำเนินงานผ่านนิติบุคคลหลายแห่ง ซึ่งแต่ละรายได้รับใบอนุญาตในประเทศของตน หน่วยงานสำคัญ ได้แก่:

• สหราชอาณาจักร: Financial Conduct Authority (FCA) มี 2 นิติบุคคลที่ถือใบอนุญาต FCA — IG Markets Ltd (เลขที่ 195355) และ IG Index Ltd (เลขที่ 114059) FCA เป็นหนึ่งในผู้กำกับดูแลที่เข้มงวดที่สุด ลูกค้าสหราชอาณาจักรได้รับความคุ้มครอง FSCS สูงสุด £85,000 ต่อคน (ในกรณีบริษัทล้ม)
• สหภาพยุโรป: BaFin ของเยอรมนี หลัง Brexit ลูกค้า EU ให้บริการโดย IG Europe GmbH (แฟรงก์เฟิร์ต) BaFin กำกับดูแลนิติบุคคลนี้ และโครงการชดเชยนักลงทุนของ EU ให้ความคุ้มครองสูงสุด €20,000 ต่อราย นอกเหนือจากเยอรมนี IG ยังมีใบอนุญาต/การแจ้งข้ามพรมแดนในหลายประเทศ EU (ฝรั่งเศส สเปน อิตาลี ฯลฯ) ทำให้ดำเนินงานได้ทั่วทวีปอย่างถูกกฎหมาย
• สวิตเซอร์แลนด์: FINMA IG ดำเนินงานผ่าน IG Bank S.A. เมืองเจนีวา อยู่ภายใต้กฎหมายธนาคาร เงินฝากลูกค้าสวิสคุ้มครองสูงสุด CHF 100,000 ตามโครงการค้ำประกันแห่งชาติ
• สหรัฐอเมริกา: CFTC และ NFA IG ลงทะเบียนกับ NFA (ID 0509630) และดำเนินงานในสหรัฐฯ ตั้งแต่ปี 2019 ในฐานะโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ (IG US LLC) CFD ถูกห้ามสำหรับรายย่อยในสหรัฐฯ จึงให้บริการเฉพาะ FX ลูกค้าได้รับการกำกับดูแลจาก CFTC/NFA (หมายเหตุ: ไม่มีประกันแบบ FSCS ในสหรัฐฯ)
• ออสเตรเลีย: ASIC IG Markets Ltd ถือ AFSL เลขที่ 220440 (ตั้งแต่ปี 2002) ผู้กำกับดูแลออสเตรเลียเข้มงวดเรื่องการคุ้มครองลูกค้า แม้ไม่มีโครงการชดเชยอย่างเป็นทางการ IG ยังลงทะเบียนกับ FMA ของนิวซีแลนด์ผ่านนิติบุคคลออสเตรเลีย
• เอเชีย: MAS ในสิงคโปร์ (IG Asia Pte Ltd เลขที่ 200510021K), FSA ของญี่ปุ่น (IG Securities, โตเกียว) และ SFC ของฮ่องกง (มีสถานะท้องถิ่น) ในสิงคโปร์และออสเตรเลียไม่มีกองทุนชดเชย แต่กฎการแยกเงินและเงินกองทุนเข้มงวดมาก ส่วนในญี่ปุ่น IG มีใบอนุญาตหลักทรัพย์และอยู่ภายใต้การคุ้มครองท้องถิ่น
• ตะวันออกกลางและแอฟริกา: FSCA ของแอฟริกาใต้ (IG Markets South Africa Limited) และ DFSA ของดูไบ (IG Limited) ใบอนุญาตเหล่านี้ครอบคลุมภูมิภาคที่เติบโตเร็ว การมีสำนักงานในท้องถิ่นของแอฟริกาใต้ถือเป็นข้อดี โดยเริ่มมีระบบชดเชย (แม้ยังจำกัด)
• ส่วนอื่นของโลก (นอกฝั่ง): ลูกค้านอกเหนือจากข้างต้นมักได้รับบริการโดย IG International Ltd (เบอร์มิวดา ภายใต้ BMA) นิติบุคคลนี้ไม่มีโครงการชดเชยหากบริษัทล้ม (เป็นปกติของนอกฝั่ง) และมีเงื่อนไขต่างไปเล็กน้อย (เช่น ค่าธรรมเนียมไม่ใช้งาน $18/เดือน หลัง 2 ปี เทียบกับ $12/เดือน ภายใต้ FCA) แม้กระนั้น IG International ปฏิบัติตามมาตรฐานกลุ่ม รวมถึงการแยกเงิน

เครือข่ายการกำกับของ IG กว้างขวาง ด้วยใบอนุญาตระดับท็อป 8 แห่งและอื่นๆ กระจายความเสี่ยงข้ามเขตอำนาจ หากเกิดปัญหาในประเทศหนึ่ง ลูกค้ามักย้ายไปออนบอร์ดกับนิติบุคคลอื่นได้

จากประสบการณ์ เมื่อโบรกเกอร์อยู่ภายใต้ FCA, ASIC, BaFin และหน่วยงานในระดับเดียวกัน ลูกค้ามัก “นอนหลับได้สบายกว่า” ร้านค้านอกฝั่งจำนวนไม่น้อยเคยหายไปพร้อมเงินลูกค้า แต่กรณีแบบนั้นแทบเป็นไปไม่ได้กับ IG IG ไม่เคยพัวพันเรื่องอื้อฉาวหรือฉ้อโกงใหญ่ ประวัติโปร่งใส

การคุ้มครองเงินลูกค้า

นอกเหนือจากการกำกับ ต่อไปนี้คือมาตรการเฉพาะ:

• บัญชีแยก (Segregated) เงินลูกค้ารายย่อยทั้งหมดแยกจากเงินบริษัท โดยปกติเก็บไว้ที่ธนาคารชั้นนำ (Barclays, HSBC ฯลฯ) หากโบรกเกอร์ล้ม เงินลูกค้าไม่ถูกเจ้าหนี้ยึดและจะถูกส่งคืน — เป็นกฎหลักของ FCA/ASIC
• ประกันเงินฝาก ขึ้นกับเขตอำนาจ: ในสหราชอาณาจักร FSCS สูงสุด £85k; ในสหภาพยุโรป (เยอรมนี) สูงสุด €20k; ในสวิตเซอร์แลนด์สูงสุด CHF 100k สำหรับเทรดเดอร์ส่วนใหญ่ เพดานนี้เพียงพอ ในภูมิภาคอื่น (เช่น ออสเตรเลีย สิงคโปร์ นอกฝั่ง) ไม่มีโครงการตรง แต่กฎเงินกองทุน/การแยกบัญชีเข้มงวด
• การคุ้มครองยอดคงเหลือติดลบ สำคัญมาก IG การันตีว่าลูกค้ารีเทล EU/UK จะไม่ติดลบ หากขาดทุนเกินยอดในช่วงผันผวนมาก บัญชีจะถูกรีเซ็ตเป็นศูนย์ สำหรับลูกค้านอก EU/UK และมืออาชีพ ไม่การันตีตามกฎ การใช้เลเวอเรจสูง (เช่น 1:200 นอกฝั่ง) อาจทำให้ยอดติดลบได้ในช่องว่างรุนแรง แม้ระบบมาร์จิ้น/สต็อปเอาต์ของ IG ช่วยลดโอกาสได้มาก การใช้ Guaranteed Stop ช่วยตัดความเสี่ยงนี้ได้ทั้งหมดโดยจ่ายพรีเมียมเล็กน้อย
• ความปลอดภัยสมัยใหม่ IG ใช้การเข้ารหัส การยืนยัน 2 ชั้น (SMS/แอป) และป้องกัน DDoS ลูกค้า EU มีการปิดสถานะอัตโนมัติที่ ~50% เพื่อป้องกันหนี้ แพลตฟอร์มมีเสถียรภาพจากการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานอย่างต่อเนื่อง
• การรายงานและความโปร่งใส IG รายงานต่อผู้กำกับเป็นประจำ (เงินกองทุน เงินลูกค้า) ผู้สอบบัญชีทบทวนกิจการ ลูกค้าเข้าถึงเอกสารกฎหมาย นโยบายส่งคำสั่ง และคำเตือนความเสี่ยงได้ งบการเงินกลุ่มเผยแพร่อย่างน้อยปีละสองครั้ง แสดงสถานะสภาพคล่องที่แข็งแรง

สำนักงานท้องถิ่นและการปักหมุด

แม้ IG ตั้งอยู่ในสหราชอาณาจักร แต่มีตัวตนทั่วโลก: ลูกค้า EU ให้บริการจากแฟรงก์เฟิร์ต ลูกค้าสวิสจากเจนีวา; ในเอเชียแปซิฟิก — สิงคโปร์ โตเกียว เมลเบิร์น; แอฟริกาใต้ — โจฮันเนสเบิร์ก; ตะวันออกกลาง — ดูไบ

ไม่มีใบอนุญาตในรัสเซีย (และไม่น่าเกิดในเร็ววัน) แต่เทรดเดอร์จากรัสเซีย/CIS จำนวนมากใช้ IG International (เบอร์มิวดา) แม้จะ “นอกฝั่ง” แต่ยังหนุนหลังโดยกลุ่มเดียวกัน ในทางปฏิบัติ คุณจะได้บัญชี IG ภายใต้กฎหมายเบอร์มิวดา รีวิวจากภูมิภาคนี้โดยทั่วไปเป็นบวก — ราคาเป็นธรรม การเทรดเสถียร การถอนตรงเวลา ช่องทางฝากอาจต้องวางแผนเพราะมาตรการคว่ำบาตร: ธนาคารบางแห่งบล็อกการโอนไปต่างประเทศ อาจต้องใช้บัตรที่ออกนอกประเทศรัสเซียหรือช่องทางอื่น (IG รับเพียงเงินเฟียตผ่านธนาคาร/บัตร/PayPal ไม่รับคริปโตโดยตรง) จึงทำได้ แต่การฝากอาจต้องมีขั้นตอนเพิ่ม

ข้อสรุปด้านความน่าเชื่อถือ

IG เป็นมาตรฐานด้านความปลอดภัยในหมู่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์/CFD: การกำกับข้ามหลายประเทศ การแยกเงินลูกค้า ประวัติยาวนาน และสถานะมหาชน นักวิเคราะห์อิสระมักให้คะแนนความเชื่อถือสูงสุด (99/99) ทำให้เทรดเดอร์โฟกัสตลาดได้โดยไม่ต้องกังวลเรื่องความอยู่รอดของบริษัท อย่างไรก็ดี ควรใช้วิจารณญาณ (อย่าลงทุนด้วยเงินสำรองสุดท้าย เข้าใจความเสี่ยงของ CFD) แต่ในบรรดาตัวเลือกกระแสหลัก IG คือระดับท็อปด้านความปลอดภัย

ต่อไปมาดูตลาดที่เทรดได้กับ IG — สปอยล์: ตัวเลือกมีมหาศาล และ IG นำหน้าในด้านนี้เช่นกัน

ตลาดและตราสารที่เทรดได้

หนึ่งในจุดแข็งใหญ่ของ IG คือความหลากหลายของตลาดที่กว้างเป็นพิเศษ โบรกเกอร์ครอบคลุมแทบทุกสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ ต่อไปนี้คือรายละเอียดสิ่งที่คุณเทรดได้และเงื่อนไขทั่วไป

ฟอเร็กซ์ (Forex)

IG เริ่มจาก FX และสกุลเงินยังเป็นศูนย์กลาง มีคู่เงินราว 98 คู่ — กลุ่มหลัก (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY ฯลฯ) กลุ่มรอง และหลายคู่แปลกใหม่ สเปรดบนคู่ยอดนิยมลอยตัวเริ่มราว ~0.6 pip (EUR/USD) ในภาวะปกติ ช่วงผันผวนสูงอาจกว้างขึ้นแต่ยังแข่งขันได้ เลเวอเรจขึ้นกับสถานะ: รีเทล EU/AU สูงสุด 1:30; มืออาชีพสูงสุด 1:200 นิติบุคคลนอกฝั่งของ IG มักให้สูงสุด 1:200 บนคู่หลัก และ 1:50–1:100 บนคู่แปลก ขนาดเทรดขั้นต่ำ 0.01 ลอต IG ยังมีออปชัน FX (ดูด้านล่าง)

การเทรด FX เปิดสำหรับลูกค้าทั่วโลก แม้ผู้พำนักในสหรัฐฯ ก็เทรดสปอต FX ผ่าน IG US ได้ สภาพคล่องและการส่งคำสั่งของ FX ที่ IG อยู่ในระดับดีมาก: สเปรดตึง จับคู่เร็ว ไม่มีข้อจำกัดสแค ลปิ้งหรืออัลกอริทึม

ดัชนี CFD

IG มี CFD บนดัชนีหุ้นชั้นนำทั่วโลก — ราว 80 รายการ คุณเก็งกำไร S&P 500 (สหรัฐฯ) Nasdaq Dow DAX (เยอรมนี) FTSE 100 (สหราชอาณาจักร) Nikkei (ญี่ปุ่น) RTS (รัสเซีย) และอื่นๆ สเปรดต่ำ: S&P 500 ~0.4 จุด, DAX ~1 จุด เทรดตามชั่วโมงตลาด พร้อมช่วงขยายสำหรับดัชนีหลัก และตลาดสุดสัปดาห์ IG เป็นไม่กี่รายที่มีตลาดสุดสัปดาห์บนดัชนีเลือก (เช่น Weekend Wall Street, Weekend FTSE) ให้คุณวางแผนก่อนเปิดตลาดวันจันทร์

ดัชนีเป็นวิธีได้เอ็กซ์โปเชอร์แบบกระจายตัว ความต้องการมาร์จิ้นอยู่ระดับกลาง (รีเทลสูงสุด 1:20 ใน EU; มืออาชีพสูงกว่า) เข้าได้ทั้งฝั่ง Long และ Short

หุ้นและ ETF (CFD และถือครองจริง)

จักรวาลหุ้นของ IG ใหญ่มาก — กว่า 13,000 ตัว รูปแบบสำคัญคือ:

• หุ้น CFD มีให้ลูกค้าทั่วโลก (ยกเว้นสหรัฐฯ) คุณเก็งกำไรราคาหุ้นเดี่ยว (Apple, Tesla, Gazprom, Alibaba ฯลฯ) ด้วยเลเวอเรจโดยไม่ต้องถือครองจริง IG มีหุ้น CFD ~13k จากกว่า 30 ประเทศ เลเวอเรจรีเทลทั่วไป 1:5 (ตาม ESMA) มืออาชีพสูงสุด 1:20 ค่าคอมมิชชั่นหุ้น CFD $0.02/หุ้น (ขั้นต่ำ $10) ต่อดีล — สูงกว่าสไตล์ FX ที่รวมในสเปรด แต่พบได้ทั่วไปในหุ้น CFD เหมาะกับการเทรดสั้น/กลางและการชอร์ต
• หุ้นและ ETF จริง (ไม่มีเลเวอเรจ ถือครองเต็ม) มีให้ในบางภูมิภาค: สหราชอาณาจักร ไอร์แลนด์ มอลตา ไซปรัส ออสเตรเลีย และบางแห่ง ตัวอย่าง ลูกค้า UK เปิดบัญชี Share Dealing เพื่อซื้อหุ้นจริงใน LSE, NYSE, NASDAQ และตลาดอื่นๆ ได้ ราว 2,000 หุ้น/ETF สำหรับลงทุนโดยตรง ค่าคอมมิชชั่น UK ราว £3–8 ต่อดีล (หุ้น UK บางส่วนฟรีค่าคอมมิชชั่นหากมีกิจกรรมถึงเกณฑ์) หุ้นสหรัฐฯ อาจ $0 สำหรับผู้เทรดบ่อย มิฉะนั้น $15 IG แข่งกับผู้เล่นอย่าง Revolut/eToro ในตลาดบ้านเกิด ผู้ใช้ส่วนใหญ่ทั่วโลก (รวม CIS) มักไม่มีตัวเลือกนี้และใช้ CFD แทน
• ETF มีแบบ CFD (~5,400 กอง) และในบางภูมิภาคซื้อได้จริง Smart Portfolios ของ IG ใน UK ลงทุนใน iShares ETF จริง นักเทรดที่จัดการเองทั่วโลกมักใช้ ETF-CFD เพื่อเอ็กซ์โปเชอร์ระยะสั้น

รวมๆ แล้ว IG ให้ความยืดหยุ่น: จะเก็งกำไรด้วย CFD หรือถือยาวแบบสินทรัพย์จริง (ในพื้นที่ที่รองรับ) สำหรับเทรดเดอร์ CIS ส่วนใหญ่ หุ้นที่ IG มักหมายถึง CFD สำหรับกรอบเวลา สั้น/กลาง พร้อมมาร์จิ้น การปรับเงินปันผลบน CFD จ่ายตรงเวลา หากเป้าหมายคือถือหุ้นจริงระยะยาวและปันผล ควรพิจารณานายหน้าหุ้นเฉพาะทางในประเทศคุณ

สินค้าโภคภัณฑ์

IG ครอบคลุมตลาดสินค้าโภคภัณฑ์หลักทั้งหมดผ่าน CFD: พลังงาน (WTI, Brent, ก๊าซธรรมชาติ น้ำมันเบนซิน) โลหะมีค่าและอุตสาหกรรม (ทอง เงิน แพลทินัม ทองแดง ฯลฯ) และเกษตร (ข้าวสาลี ข้าวโพด น้ำตาล กาแฟ ฝ้าย ฯลฯ) รวม 39 ตลาด เทรดได้ทั้งสปอต (มีค่าพักข้ามคืน) หรือฟอร์เวิร์ดมีวันหมดอายุ (เช่น น้ำมันเดือนหน้า) สเปรดตึง: ทอง ~0.3 น้ำมัน ~$0.02–0.04 เลเวอเรจรีเทลทั่วไป 1:20 บนทอง 1:10 บนน้ำมัน (ตาม ESMA); สูงกว่านี้สำหรับมืออาชีพ/นอกฝั่ง ช่วงเทรดตามตลาด โลหะ/พลังงานเกือบ 24/5

หมายเหตุ: IG เคยมี CFD น้ำมัน Urals (รัสเซีย) แต่ดูเหมือนถอดออกเพราะมาตรการคว่ำบาตร ปัจจุบันยังมี Brent และ WTI ซึ่งเป็นเกณฑ์มาตรฐาน

คริปโตเคอร์เรนซี

IG เป็นรายใหญ่เจ้าแรกๆ ที่เพิ่มคริปโต-CFD ปัจจุบันมี 17 เหรียญและดัชนี รวม Bitcoin Ethereum Litecoin Ripple Bitcoin Cash และดัชนี Crypto 10 เทรดผ่าน CFD หรือ (บางภูมิภาค) ซื้อจริง ในสหราชอาณาจักรและ EU อนุพันธ์คริปโตถูกแบนสำหรับรีเทลตั้งแต่ปี 2021 IG จึงปิดคริปโต-CFD ที่นั่น; อาจมีช่องทางซื้อจริงผ่านพันธมิตร ภูมิภาคอื่น (รวมถึงนอกฝั่ง) เทรดคริปโต-CFD เลเวอเรจ ~1:2

สเปรดคริปโตระดับกลาง: BTC ราว $30–40, ETH ราว ~$2 เทรดได้ 24/7 ไม่มีค่าคอมมิชชั่นการส่งคำสั่ง — ต้นทุนรวมในสเปรด มีคริปโต-CFD แบบฟอร์เวิร์ดเพื่อลดค่าพักข้ามคืนเมื่อถือยาว IG ปลอดภัยกว่าแพลตฟอร์มที่ไม่ถูกกำกับสำหรับการเก็งกำไรคริปโตแบบมีเลเวอเรจ แม้รายชื่อเหรียญจำกัด (ไม่มีเหรียญทางเลือกหางยาว)

ออปชัน (วานิลลาและบาเรีย)

IG โดดเด่นด้วยการมีทั้งออปชันวานิลลาแบบคลาสสิกและบาเรียออปชันเชิงนวัตกรรม:

• วานิลลาออปชัน — คอล/พุตมาตรฐานบนดัชนี FX และสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น คอลบน S&P 500 สไตรก์ 4000 หมดอายุใน 1 เดือน หรือพุตบน EUR/USD ความพร้อมขึ้นกับประเทศ (แพร่หลายในยุโรปแผ่นดินใหญ่; ไม่เปิดให้รีเทล UK ตามกฎท้องถิ่น) เทรดในแพลตฟอร์ม IG ไม่ต้องเปิดบัญชีตลาดแลกเปลี่ยนแยก
• บาเรีย (Knock-out) ออปชัน — ผลิตภัณฑ์เอกลักษณ์ของ IG คุณตั้งระดับบาเรีย หากราคาวิ่งสวนและแตะระดับนั้น สถานะจะน็อกเอาต์ ขาดทุนจำกัดเท่าพรีเมียม หากราคาไปทางคุณ คุณออกเมื่อไรก็ได้หรือถือต่อ การกำหนดราคาติดตามสินทรัพย์อ้างอิงแบบหนึ่งต่อหนึ่ง ทำให้ติดตามง่าย ระยะห่างบาเรียกำหนดเลเวอเรจโดยปริยาย (บาเรียใกล้ = เลเวอเรจสูง) บาเรียเป็นทางเลือกบริหารความเสี่ยงในตัวแทน CFD ความพร้อมใช้งานใกล้เคียงกับวานิลลาในยุโรป

ในทางปฏิบัติ บาเรียออปชันสะดวกเพราะคุณรู้ขาดทุนสูงสุดล่วงหน้าและไม่มีมาร์จิ้นคอล คล้ายการใช้หยุดขาดทุนแบบการันตี ขณะเดียวกันยังคงศักยภาพทำกำไรจากเลเวอเรจที่ฝังอยู่ จึงไม่น่าแปลกใจที่ผลิตภัณฑ์นี้ได้รับความนิยมในยุโรป

IG มีสื่อการสอนเรื่องออปชันอย่างละเอียด ทั้งวิดีโอและโหมดเดโม Sprint Markets (ไบนารีอัลตร้าระยะสั้น 60 วินาที) ที่เคยมีถูกยกเลิกตามกฎ ESMA ปัจจุบัน IG โฟกัส Turbo24 และ Knock-out

บอนด์และอัตราดอกเบี้ย

IG ยังมี CFD บนฟิวเจอร์สบอนด์รัฐบาล: พันธบัตรสหรัฐฯ เยอรมันบุนด์ UK Gilts ญี่ปุ่น JGBs และอื่นๆ (ราวสิบกว่ารายการ) เช่น เก็งกำไรยีลด์ 10 ปีสหรัฐฯ ลดลง (ราคาบอนด์สูงขึ้น) เลเวอเรจทั่วไป ~1:10 ตราสารนี้เจาะกลุ่มเฉพาะ แต่มีประโยชน์สำหรับการเทรดเชิงมหภาคและเฮดจ์ IG ยังมีตลาดอัตราดอกเบี้ย (ผลการประชุมธนาคารกลาง) ให้เก็งการตัดสินใจ (เช่น Fed/ECB)

สรุปด้านตราสาร

IG ระบุว่ามีตลาดมากกว่า 17,000 ใกล้ ~19,000 ในปี 2024 เมื่อเพิ่มผลิตภัณฑ์ใหม่ เทียบกับ: eToro ~3,000; XTB ~5,400; Pepperstone ~1,200; Doto ~100+ ด้านความกว้าง IG แทบไร้คู่แข่ง คุณกระจายพอร์ตและสำรวจตลาดใหม่ได้โดยไม่ต้องเปลี่ยนผู้ให้บริการ

มือใหม่อาจรู้สึกเยอะเกินไป แต่เริ่มจากสินค้าที่คุ้นเคยแล้วค่อยขยาย สิ่งที่อาจไม่พบใน IG คือเหรียญคริปโตหางยาว (มีเฉพาะท็อป ~17) และผลิตภัณฑ์เฉพาะบางอย่าง เช่น กองทุนรวมท้องถิ่น (โดย ETF ครอบคลุมความต้องการส่วนใหญ่) IG ไม่เปิดฟิวเจอร์ส/ออปชันที่ตลาดแลกเปลี่ยนให้ลูกค้าจัดการเองโดยตรง — มีผ่าน CFD/ออปชันเท่านั้น แม้ว่าในการซื้อกิจการ tastytrade IG จะแตะตลาดฟิวเจอร์สสหรัฐฯ ทางอ้อม (ผ่าน tastyworks) ซึ่งเป็นข้อเสนอแยกต่างหาก

ข้อสรุป: IG เหมาะมากหากคุณต้องการโบรกเกอร์สากลที่เทรดได้หลายตลาด — FX หุ้นทั่วโลก สินค้าโภคภัณฑ์ คริปโต และออปชัน — ในที่เดียว ในด้านนี้ IG นำหน้าคู่แข่งจำนวนมากที่มักเน้นเฉพาะทางหรือมีรายการสินค้าน้อยกว่า

Igor Lementov - ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและนักวิเคราะห์ที่ Best-Binary.com